緒論：寫作既是個人情感的抒發，也是對學術真理的探索，歡迎閱讀由發表云整理的11篇保險業務工作計劃范文，希望它們能為您的寫作提供參考和啟發。

篇（1）

2022業務員簡潔工作計劃1根據上半年的銷售情況來看，下半年里將按照此計劃進行開展工作：

一、工作要求

1.市場分析，根據市場容量和個人能力，客觀、科學的制定出銷售任務。

暫訂年任務：銷售額___萬元。

2.適時作出工作計劃，制定出月計劃和周計劃。

并定期與業務相關人員會議溝通，確保各專業負責人及時跟進。

3.注重績效管理，對績效計劃、績效執行、績效評估進行全程的關注與跟蹤。

4.目標市場定位，區分大客戶與一般客戶，分別對待，加強對大客戶的溝通與合作，用相同的時間贏取的市場份額。

5.不斷學習行業新知識，新產品，為客戶帶來實用的資訊，更好為客戶服務。

并結識弱電各行業各檔次的優秀產品提供商，以備工程商需要時能及時作好項目配合，并可以和同行分享行業人脈和項目信息，達到多贏。

二、銷售工作具體量化任務

1.制定出月工作計劃和周工作計劃、及每日的工作量。

每天至少打30個電話，每周至少拜訪20位客戶，促使潛在客戶從量變到質變。上午重點電話回訪和預約客戶，下午時間長可安排拜訪客戶?？紤]__市地廣人多，交通涌堵，預約時選擇客戶在相同或接近的地點。

2.見客戶之前要多了解客戶的主營業務和潛在需求，先了解決策人的個人愛好，準備一些有對方感興趣的話題，并為客戶提供針對性的解決方案。

3.從_網或其他渠道多搜集些項目信息供工程商投標參考，并為工程商出謀劃策，配合工程商技術和商務上的項目運作。

4.做好每天的工作記錄，以備遺忘重要事項，并標注重要未辦理事項。

5.填寫項目跟蹤表，根據項目進度：前期設計、投標、深化設計、備貨執行、驗收等跟進，并完成各階段工作。

三、銷售與生活兼顧，快樂地工作

定期組織同行舉辦__會，增進彼此友誼，更好的交流。客戶、同行間雖然存在競爭，可也需要同行間互相學習和交流，本人也曾參加過類似的聚會，也詢問過客戶，都很愿意參加這樣的聚會，所以本人認為不存在矛盾，而且同行間除了工作還可以享受生活，讓__成為生活的一部份，讓工作在更快樂的環境下進行。

2022業務員簡潔工作計劃2一、提高保險意識

我們作為保險人員，就要有足夠的保險意識，不管如何對于保險業務的了解必須要盡職盡責，負起責任，擔起重擔，我們業務員，不但要完成工作規定的任務號擔負這位我們公司樹立形象的重要責任，對于保險的銷售，對于保險工作，要做到認真盡責，讓我們的客戶信任我們，除了了實現保險的，更要我們保險業務員自己也要做到認真盡責，有較強的保險意識，知道自己的工作責任，有了保險意識在與客戶溝通的時候才能夠更好的讓客戶信任，讓客戶相信。想要做到這一點需要花時間，話敬禮做好自己的工作。

二、學習保險相關內容

作為一個保險人員，對于保險業務不夠了解，不能清除的給客戶說出個所以然來，客戶有如何愿意相信我們，如何會購買我們的保險呢，為了加強自己說服力，為了提高自己的保險工作能力，每天都會詳細熟讀所有的保險業務常識，不會就多看多記，多讀多多背，下得了苦功夫，才能收獲的好結果，想要在崗位上做出成績付出是要有的，當然這個付出得找時間，而不是耽誤工作影響任務，工作要做到認真準確，完美的完成工作事宜，要做到按時加強工作內容，做好工作的目標不偷懶不逃避，報自己的業務水平提升上來，讓自己可以做好保險業務工作。

三、配合團隊工作

我們業務員都是有組有部門的，每一個組一個部門每個月，每年都有完成的業績和目標，作為其中的一員一榮俱榮，所以為了讓團隊取得好成績，為了讓我們的我工作可以提高做好保險銷售業務，在部門內積極貢獻一份力，不會成為不能的拖累，在工作只是，按照部門人員來算，至少完成部門平均值，在完成的基礎上繼續提高自己的能力繼續發展。當部門業績不夠及時挺身而出，做出業績做出結果，不擔心業績高，而要擔心業績少，當其他同事能力發揮失常之時，就積極展現自己的力量敬禮去做好工作，同事需要幫助，主動請纓，給同事幫助也就是給自己更多的幫助，都是一個集體都是一個部門的集體的發展關系到我們在內的所有人，會在以后工作中繼續堅持和加油下去做好自己的任務。完成自己的工作。

四、提高自身修養

既然是一個業務員就要經常和客戶溝通打交道想要在有限的時間里面去的客戶的認可，得到客戶的同意就要靠我們自己的努力靠我們自己的完成，把任務做好，把工作完成，實現工作，對待客戶的態度和心態都要誠懇友好都要表里合一才能夠贏得客戶的尊重和認同。最后做好工作。

2022業務員簡潔工作計劃3一、嚴格落實公司各項條款，加強業務管理工作，構建優質、規范的承保服務體系

承保是公司經營的源頭，是風險管控、實現效益的重要基礎，是公司生存的基礎保障。因此，在20__年，公司將狠抓業務管理工作，提高風險管控能力。

二、規范和落實公司的服務條款，提高服務工作質量，建設一流的服務平臺

我們經營的不是有形產品，而是一種規避風險或風險投資的服務。在市場逐步透明，競爭激烈的今天，服務已經成為我們公司的核心競爭力，納入我們公司的價值觀。客服工作是這一理念的具體體現。在20__年里將嚴格規范客服工作，建立一流的客戶服務體系，真正把優質服務送給每一位公司的客戶。

三、加快業務發展，鞏固鄭州市場占有率，擴大__市場占有面

根據20__年支公司保費收入萬元為依據，公司計劃20__年實現全年保費收入萬元，其中：計劃將從以下幾個方面去實施完成。

1、精心組織策劃、堅決完成計劃指標，為全年目標打下堅實的基礎。

2、大力發展渠道業務，深度拓展__市場，打好__地市業務的攻堅戰，有序推進，擴大和鞏固__市場占有面。

3、機動車輛險是我司業務的重中之重，因此，大力發展機動車輛險業務，充分發揮公司的車險優勢，打好車險業務的攻堅戰，還是我們工作的重點，20__年在車險業務上要鞏固老的渠道和客戶，擴展新渠道，爭取新客戶，側重點在發展渠道業務、車隊業務以及新車業務的承保上，以實現車險業務更上一個新的臺階。

4、認真做好非車險的展業工作，選擇拜訪一些大、中型企事業單位，對效益好，風險低的單位重點公關，與單位建立良好的關系，力爭財產、人員、車輛一攬子承保，同時也要做好非車險效益型險種的市場開發工作，在20__年里努力使非車險業務在發展上形成新的格局。

5、其他方面：深入抓好其他保險業務工作;

加強與各保險單位的合作;積極參與各種保險的激烈競爭之中。

四、抓好隊伍建設，做好員工和保險推銷員工作，繼續完善人力資源調配，為公司業務發展提供人力保障

20__年在員工待遇上，工資及福利待遇在20__年的基礎上適當提高，同時計劃為每個員工體檢身體，每位員工過生日公司提供一份禮物，舉辦一些集體活動等，用的好人才，留的住人才，為20__年的業務開展提供強有力的人力保障。

五、完善管理機制，強化執行力

今年將從制度入手，對公司的現有規章制度上、要求范圍內進行修訂和補充，完善以前沒有完善的規章制度，使之更加符合公司經營管理工作的需要。匯編成冊后，發到每一個員工手中，認真學習。真正做到以制度管人，以制度辦事，從而提高執行力度。20__年是全新的一年，有望通過我們全體員工的共同努力讓公司進入一個全新的發展階段。

2022業務員簡潔工作計劃4一、擺正思想，提升個人工作素質

在過去的經驗中，我認識到身為業務員，我在思想上要有服務精神，要有為客戶著想的理念。這也正是我在過去的弱點之一，不嫩僅僅想到自己的利益，而不去為顧客著想，這樣下來，只會造成和客戶的相處越來越難。

為此，我在下一年的工作中，首先要對公司的服務理念做好復習鞏固，認真的將這些理念帶入到自己的工作當中去，提升個人的服務意識。并且在空閑的時候也要繼續補充自己的政治學習，提升個人的世界觀、價值觀，提高個人能力。

二、維持好客戶群體，積極挖掘潛在客戶

在新的一年開始后，我也不要忘記及時的去提升與老客戶的關系，維護好銷售人脈，并從中開拓新的銷售路線。

分析過去，自己對負責區域的潛在客戶也還沒有做到有效的挖掘，在這一年里，我要專注于挑選潛在客戶，將心思和經歷都放到重要的客戶身上，減少自己在篩選客戶時花費的時間和精力，提升工作效率和質量。

三、個人的提升方面

回憶過去，自己在工作中還有許多的不足和缺點，這些缺點常常會在工作中影響自己的工作，為此，在工作里，我要更加全面的整理自己，提升個人能力，減少問題出現的幾率。

同時，在工作之余，自己也要多多從網絡和前輩身上學習經驗，根據自己的情況，努力的提升個人能力，做好自己的任務。

2022業務員簡潔工作計劃5一、迅速開展服務巡檢活動，安撫老客戶、大客戶的依賴心理

由于公司相當大的一部分銷售是由老客戶介紹來的，我們在市場還沒有完全進入旺季來，由公司相關領導帶領服務、銷售相關人員對大客戶、能夠為公司介紹銷售機器的客戶進行服務巡檢活動，解決客戶存在的服務問題，讓他們充分體驗到柳工老客戶、大客戶的優越性，他們這樣才能夠更好地為公司整機銷售做出幫助。

二、開發細分市場，充分依托原有資源

老用戶、老關系，必須在每個區域一定建立_-_個鐵桿用戶。

高度重視市場支持體系的建設(當地的修理廠、配件店、平板運輸老板、業內人士)：以誠實、大度的態度，合理布局、準確判其熱情度和影響力、反復激發他們的積極性。

積累原始用戶信息：跑重點工程、工地、開發區、住宅建設小區、礦山、沙石場、市政和水利施工單位、城鎮拆遷戶和拆遷村、查電話黃頁、查當地報紙。關鍵是系統開發，切忌大而劃之。吃得苦中苦、方為人上人。

原始用戶信息要及時整理分類，從中篩選出自己有用的信息。在每個地區鎖定主要競爭對手，知己知彼，利用對手的弱點尋找商機和突破點。

緊密圍繞本地當前市場購機熱點地區、用戶群、熱點工程、行業，開展銷售工作。

注重成功率，開發一個成功一個，開發一個點映照一片天。賣挖機一定要學會批發和之術。

三、針對每一個重點市場

堅定不移的貫徹兩個“三足鼎立”的核心市場開發手段每個大區、辦事處、銷售員均應十分明確的選定所轄銷售區域內，縣、區、鎮或特定人群(10個以上關系較好的老板組成的群體)的前三位的重點市場，并制定相應的銷售目標以及開拓方案。

公司希望在年底前在各地區均形成分級的“三足鼎立”的市場格局，以確保銷售的持續增長。

針對每一個重點市場，應構建以當地的主要競爭對手的大用戶或代言人，當地的老用戶，修理廠、配件店為主的“三足鼎立”的市場支持體系(即渠道)，為此也應選定相應的開發對象及制定開發方案、確定銷售目標。

四、關注用戶群體的開發

用戶因地域、親屬關系、生意聯系、挖機品牌而自然形成的用戶群體是工程機械營銷中最誘人的蛋糕，在日常拜訪中高度重視和了解各類用戶群體，對群體內的用戶一定要在最短的時間內全面見面拜訪，力爭深入了解和熟悉。面對群體老大或很有影響力的人物應長期相處，切忌直接推銷，應先獲得其好感和初步認可，其主要目的要放在其幫忙介紹購機信息上。

對群體中有一定影響力的用戶購機信息要高度重視，及時上報，利用一切資源全力拿下。一但有所突破應當及時擴大戰果。

五、在適當的時候開展促銷、展示會

充分利用好產品展示會，產品展示會是公司對當地市場最有效的支持和投資，是公司對當地用戶集中、全面的展示和介紹品牌及產品，突破和鞏固當地市場的最有效的手段。一場成功的展會往往是打開和鞏固一個市場的關鍵!

六、要讓一線的銷售人員樹立良好的職業心態

a.業務人員要注意形象、言表、態度、禮節，注意當地風俗習慣。

b.市場開發要撲進去，到忘我境界。

c.強調市場開拓方案制定，避免盲目、混亂的追逐信息式的銷售。

d.產品宣傳要統一口徑，系統介紹。

e.平常心對個單，提高對客戶的駕馭能力。

f.強化團隊意識，擴大信息交流，要學會啟動和利用各種資源。

g.要機靈，對用戶需求及各種突發事件要準確把握。

篇（2）

文章編號：1003－4625(2006)07－0066－02

中圖分類號：F840．4

文獻標識碼：A

一、充分認識銀行保險業務的本質

銀行保險業務是集產品、服務和組織創新為一體的金融創新，發展的結果將有利于形成銀行、保險、客戶三方共贏的局面。

――銀行保險是一種保險產品銷售渠道。銀行保險作為與個人營銷和團體直銷并列的銷售渠道，保險公司借助農發行網點遍布、客戶廣泛以及政策性銀行的良好信譽等資源優勢，增大客戶接觸面，銷售保險產品，降低營銷成本；而農發行則可以用較少的投入拓寬中間收入渠道，拓寬經營渠道和業務范圍，尋找新的利潤空間，增強可持續發展能力。

――銀行保險是一種與農發行自身產品形成互補匹配的產品。真正意義上的銀行保險產品不僅可以幫助保險公司開拓傳統渠道無法滲透的市場，還可以降低銀行產品的自身風險壓力，形成匹配互補。隨著當前和今后一個時期糧棉市場化改革的深入和業務范圍的逐步拓寬，農發行信貸風險面臨著新的挑戰，需要與保險公司加強合作，利用現有的以及開發相關的保險產品，使之成為化解信貸風險的重要手段。

――銀行保險是一種為客戶提供的金融服務。通過銀保合作，農發行取得的中介收入只是短期收益，更長遠的收益是農發行在提供現有服務的同時，通過銷售保險產品豐富了客戶的選擇，增添服務內容，拓寬服務領域，有利于提高客戶的忠誠度。銀保雙方通過整合彼此的優勢，打造能夠滿足客戶多種金融需求的平臺，為客戶提供多元化、全方位的金融服務，有效地穩定客戶群。

――銀行保險是一種合作雙方企業文化的交融。農發行與保險公司的合作，有利于相互學習和相互改進各自的經營。通過合作，每一方都有機會接觸對方獨特的管理方式、管理目標、評估手段。通過銷售保險產品，尤其能夠在農發行全體員工中樹立市場觀念、客戶觀念和營銷觀念，在一定程度上加快向現代銀行轉型的進程。

二、現階段保險業務存在的主要問題

目前農發行銀保合作尚處于發展初級階段，快速發展中不可避免存在一些不足和問題。一是認識偏差?；鶎愚r發行分支機構的領導層已經意識到銀保合作是拓展中間業務、穩定客戶資源的一條重要渠道，但對雙方合作領域的深度和廣度及共同發展的前景認識不足，實務中銀保雙方一般只圍繞著代售保險產品這一具體業務展開合作。同時還存在“上熱下冷”現象，基層行一些員工對這項業務認識不足，認為是增加額外負擔、不務正業，“等客上門”的心理較普遍，推銷保險業務簡單依靠信貸手段，全員沒有真正開展起來，臨柜銷售也沒有采取行之有效的辦法。二是宣傳誤區。受傳統經營觀念影響，基層行對財險、壽險業務宣傳力度不夠，或單純依賴保險公司單方面的產品宣傳，銀行很少參與。由于保險產品的特殊性，大部分信貸人員和柜面人員缺乏系統的保險知識，對產品并沒有真正理解，很難準確地對客戶講解清楚，夸大或曲解保險合同利益的現象較為普遍，容易混淆銀行和保險公司的責任。三是產品同質。由于目前銀行與保險公司在自身產品設計、開發方面均是獨立完成，很少考慮對方的經營特點和政策法規限制，造成了雙方產品鏈接性差、不適應對方分銷渠道銷售等問題，直接影響了產品的銷售、流動性和后期維護產品。現階段農發行的壽險、財險險種，與各商業銀行險種同質性強，沒有體現出農發行特定客戶群體的明顯特征，無法滿足客戶的差異化需求，也無法與農發行的自身產品形成互補。四是技術阻礙。由于未與保險公司聯網，沒有建立統一的操作平臺，當前業務還只能手工操作，基層行柜面不能直接出單，在收費和出具正式保單、入賬、資金劃撥之間存在時間差，導致客戶投保到保險公司承保的周期相對延長，可能會帶來一定的風險和差錯，容易引起投保人、銀行、保險公司三方不必要的風險損失和責任糾紛，直接影響客戶到銀行購買保險的主動性與積極性。

三、加強農發行保險業務發展的現實對策

盡管在現有法律允許的范圍內，銀行保險只能以兼業的形式出現，但農發行與保險公司都是金融企業，在產品、管理、風險防范、營銷對象等多方面有著共同之處，在客戶共享、產品互補、電子網絡等方面具備廣泛、深入合作的條件。為此，雙方要立足現實政策環境和發展條件，擴大銀保合作的廣度和深度。

(一)轉變銀保合作的經營理念。對農發行來講，保險業務是拓展生存空間，實現可持續發展的需要，不是夕陽式的短期行為，更不能單純地停留在增加中間業務收入的低層次認識水平上，這一觀念要灌輸到銀行的每一個員工的思想里，使其工作由被動轉為主動。各級農發行要維持并深化協議關系，通過簽訂業務合作協議，開展分銷業務，讓銀行保險雙方深入了解、熟悉彼此的業務特點與程序，在企業文化、經營理念、市場戰略上實現一種相互融合的積極態勢。

(二)加強產品創新的溝通合作。農發行應改變目前僅作為保險合作需求的被動接受方和保險業務的單純方的角色，并以此為切入點，雙方管理機構在設計開發涉及到對方分銷渠道、產品鏈接、客戶共享等方面的產品時，應加強溝通與合作，充分考慮農發行政策性銀行特殊客戶的群體需求，對保險產品進行整合開發，以保證產品便于對方接受和營銷，提高產品的市場適應性和盈利性。同時，基層農發行不僅要當好險種的“銷售員”，還要當好市場需求的“信息員”，應充分利用自身資源優勢，在銷售保險產品的同時，加強銀保業務中的客戶信息咨詢工作，收集、分析市場信息，將市場需求信息提供給保險公司，便于其根據需求開發新的保險產品。

(三)強力營銷提供差異化服務。雙方要展開多層次、多形式的交流和溝通，制定以客戶為中心的客戶服務戰略，形成一套體現競爭優勢的差異化服務體系。一是宣傳營銷。在各營業場所配置業務宣傳架，制作《農發行保險產品說明》、《保險知識問答》等宣傳資料和宣傳物品；組織信貸、會計、出納人員向開戶企業及所屬員工普及保險知識、推介農發行保險產品、開展保險業務咨詢。二是合作營銷。農發行和保險公司應聯合組成市場拓展小組，對客戶進行細分，確定相應的目標市場，并根據全年工作計劃，制定保險產品銷售計劃，定期測定、評估和反饋運作結果，根據運作情況及時調整策略。三是分層營銷。根據客戶特性、財務狀況、人員分布等情況，對客戶群體進行細分，研究不同目標客戶群體的真正需求，做到知彼知己；對重點客戶進行滲透式營銷，對其他潛在客戶嘗試開展客戶經營營銷，“捆綁式”銷售，對團險和個人壽險業務，以柜面宣傳和客戶

經理上門營銷的方式積極地引導客戶購買保險。

篇（3）

二、規范和落實公司的服務條款，提高服務工作質量，建設一流的服務平臺。我們經營的不是有形產品，而是一種規避風險或風險投資的服務。在市場逐步透明，競爭激烈的今天，服務已經成為我們公司的核心競爭力，納入我們公司的價值觀?？头ぷ魇沁@一理念的具體體現。在201x年里將嚴格規范客服工作，建立一流的客戶服務體系，真正把優質服務送給每一位公司的客戶。

三、加快業務發展，鞏固鄭州市場占有率，擴大河南市場占有面。根據201x年支公司保費收入 萬元為依據，公司計劃201x年實現全年保費收入 萬元，其中：計劃將從以下幾個方面去實施完成。1、精心組織策劃、堅決完成計劃指標，為全年目標打下堅實的基礎。2、大力發展

渠道業務，深度拓展鄭州市場，打好河南地市業務的攻堅戰，有序推進，擴大和鞏固河南市場占有面。 3、機動車輛險是我司業務的重中之重，因此，大力發展機動車輛險業務，充分發揮公司的車險優勢，打好車險業務的攻堅戰，還是我們工作的重點，201x年在車險業務上要鞏固老的渠道和客戶，擴展新渠道，爭取新客戶，側重點在發展渠道業務、車隊業務以及新車業務的承保上，以實現車險業務更上一個新的臺階。4、認真做好非車險的展業工作，選擇拜訪一些大、中型企事業單位，對效益好，風險低的單位重點公關，與單位建立良好的關系，力爭財產、人員、車輛一攬子承保，同時也要做好非車險效益型險種的市場開發工作，在201x年里努力使非車險業務在發展上形成新的格局。5、其他方面：深入抓好其他保險業務工作;加強與各保險單位的合作;積極參與各種保險的激烈競爭之中。

四、抓好隊伍建設，做好員工和保險推銷員工作，繼續完善人力資源調配，為公司業務發展提供人力保障。201x年在員工待遇上，工資及福利待遇在201x年的基礎上適當提高，同時計劃為每個員工體檢身體，每位員工過生日公司提供一份禮物，舉辦一些集體活動等，用的好人才，留的住人才，為13年的業務開展提供強有力的人力保障。

五、完善管理機制，強化執行力。今年將從制度入手，對公司的現有規章制度上、要求范圍內進行修訂和補充，完善以前沒有完善的規章制度，使之更加符合公司經營管理工作的需要。匯編成冊后，發到每一個員工手中，認真學習。真正做到以制度管人，以制度辦事，從而提高執行力度。 201x年是全新的一年，有望通過我們全體員工的共同努力讓公司進入一個全新的發展階段。在公司的領導及全體同仁的關心支持下，在業務的發展上取得了較好的成績，較好的完成了公司的任務指標，在此基礎上，回顧這一年的工作經驗和結合工作實際情況，制定如下工作計劃：

一、嚴格落實公司各項條款，加強業務管理工作，構建優質、規范的承保服務體系。承保是公司經營的源頭，是風險管控、實現效益的重要基礎，是公司生存的基礎保障。因此，在13年，公司將狠抓業務管理工作，提高風險管控能力。

二、規范和落實公司的服務條款，提高服務工作質量，建設一流的服務平臺。我們經營的不是有形產品，而是一種規避風險或風險投資的服務。在市場逐步透明，競爭激烈的今天，服務已經成為我們公司的核心競爭力，納入我們公司的價值觀。客服工作是這一理念的具體體現。在201x年里將嚴格規范客服工作，建立一流的客戶服務體系，真正把優質服務送給每一位公司的客戶。

三、加快業務發展，鞏固鄭州市場占有率，擴大河南市場占有面。根據201x年支公司保費收入 萬元為依據，公司計劃201x年實現全年保費收入 萬元，其中：計劃將從以下幾個方面去實施完成。1、精心組織策劃、堅決完成計劃指標，為全年目標打下堅實的基礎。2、大力發展

篇（4）

一、制度建設方面。

（一）中心領導和班子成員能夠嚴格執行國家和上級部門頒布的政策法規，努力做好失業保險內部控制決策工作。

（二）建立健全考核制度、獎懲制度、政治業務學習制度、責任追究制度。

二、業務規程方面

（一）根據失業保險條例規定，按照規及時辦理參保人員登記，核定參保單位或個人參保人員的繳費基數，提交相應的征收計劃，征繳后失業保險金及時納入財政專戶。

參保單位的社會保險變更、注銷等事項要求資料齊全、并由相關責任人簽字,方可變更或注銷。

（二）失業保險待遇審批經辦過程符合《三門峽市失業保險業務工作程序》，分別由市失業中心領導和縣中心領導簽字蓋章，業務操作形成嚴格的制約關系。

（三）對進入失業程序的失業職工，建立完備的檔案資料保管和借閱制度，檔案資料指定專職人員保管，并制定詳細的查、借閱辦法。

三、基金財務方面

（一）按照《社會保險基金管理財務制度》，結合我縣的實際情況制定了“基金收支管理制度”、“失業保險金內部管理臺帳制度”、“失業保險基金專用票據管理規定”等各項規章制度，會計人員都具有從業資格證書，財務各項制度較全面規范。

（二）建立分工明確的崗位責任制，按要求設臵了會計帳薄、收、支科目。

按會計憑證的業務內容分類記帳，做到全面、連續、準確、及時和控制基金，會計資料真實有效。失業保險待遇支出結算表項目和格式與會計核算支出明細科目一致，收支金額相符。

（三）失業保險基金實行收支兩條線管理，定期與財政部門和銀行對賬，做到賬賬、賬款、帳單相符，確保了基金的安全運行。

四、信息系統運行方面

（一）按照市中心的要求建立失業保險“實名制”操作系統，由專人負責網絡建設、維護等工作，并制定嚴格的操作流程及操作權限制度。

（二）加強對信息數據的管理和維護。

制定并實施數據庫備份方案，建立異地備份制度，確保數據安全。

五、監督管理方面

（一）根據有關文件，建立完整的工作記錄和工作計劃等資料，定期抽查各項業務工作的開展及進行情況。

（二）設立專職稽核人員，對參保對象繳費情況、失業職工待遇資格、待遇支付情況進行稽核工作。

篇（5）

今年國際經濟雖然有所復蘇，但國際金融危機的陰霾尚未徹底消散，公司領導積極拓寬發展思路和發展空間，防范風險、穩健經營，積極貫徹省市公司關于公司發展的一系列重要指示，與時俱進，勤奮工作，務實求效，勇爭一流，帶領各部員工緊緊圍繞“立足改革、加快發展、真誠服務、提高效益”這一中心，進一步轉變觀念、改革創新，面對競爭日趨激烈的保險市場，公司強化核心競爭力，開展多元化經營，經過努力和拼搏，公司保持了較好的發展態勢，為***保險公司的持續發展，做出了應有的貢獻。

二、工作業績與主要做法

（一）加強公司業務管理

為了使**保險公司穩步發展，公司領導制定了《***保險公司員工規范管理條例》，采取有效措施加強員工管理，通過不斷完善各種管理制度和方法，使其真正貫徹到行動中去，充分積發員工的積極性，使員工出成績、見效益。業務管理中我們主要采取以下工作措施：

1、根據省公司今年下達給我們的全年銷售工作計劃及任務，公司制定各個部門的周、月、季度、年銷售計劃。制定計劃時本著實事求是、根據各個險種特點、客戶特點，部室情況確定每個部門合理的、可實現的目標。在目標確定之后，本著“事事落實，事事督導”的方針，通過加強過程的管理和監控，來確保各部室目標計劃的順利完成。

2、注重各個部門的團隊建設。一直以來公司都十分注重各部門經理和部門成員的思想和業務素質教育。一年來，公司通過多次組織動員會、業務研討會，開展業務培訓活動，組織公司員工學知識、找經驗，提高員工全面素質。培訓重點放在學習保險理論、推銷技巧的知識上，并且強調對團隊精神的培養。促進各個團隊自身素質的不斷提高，為公司今年的持續、穩定發展打下了扎實的基礎。

3、幫助經理室全面推進薪酬制度創新，不斷夯實公司基礎管理工作。建立與崗位和績效掛鉤的薪酬制度改革。今年，公司緊緊圍繞職位明確化、薪酬社會化、獎金績效化和福利多樣化“四化”目標，全面推進企業薪酬體制改革。初步建立了一個能上能下，能進能出，能夠充分激發員工積極性和創造性的用人機制。

（二）公司工作業績

今年，壽險行業全面深化結構調整和業務轉型，加上受到全球性金融危機的影響，行業整體增速放緩，在這種情況下，公司經營實現“逆勢飛揚”，保費規模保持高于行業的增長水平，市場地位穩步提升。更為難得的是，公司先于市場成功實現轉型，業務結構、產品結構、業務品質、渠道績效、機構作業能力、業務價值、經營效益等均達到歷史最好水平，其中部分指標處于行業領先水平。

一、先于市場成功轉型，保持了核心業務增速第一的領先優勢

為進一步強化結構調整，全面發展高價值業務，公司在年初計劃工作會議上首次下達核心業務計劃任務，公司“核心業務戰略”的實施取得顯著成效：公司核心業務保費強勢增長，保費收入達***億元，同比增長***%；其中新契約核心業務保費收入***億元，增速超過**%，均領先市場平均水平。從各渠道來看，個險期繳保費增速達***%，增速遠高于市場。今年，個人保險保費近***億元，創歷史新高；銀代期繳**億元，市場份額***%，保持占比第一地位；法人短險實現保費***億元，同比增長***%，月均平臺突破****萬元。

三、業務結構和產品結構持續優化，達到業內領先水平

隨著公司轉型的深入，業務結構持續優化。公司核心業務占比達到**%，總體期繳占比達**%，新契約期繳占比超過**%，均處于市場領先水平。個險新契約業務中，傳統險和分紅險合計占比**%，遠高于市場平均水平，產品結構優勢明顯。

四、業務品質行業領先，渠道績效不斷提升

公司保險業務品質指標持續向好，達到行業領先水平。其中銀代續收各項指標均達到90%以上，位居行業第一。良好的續期業務品質確保了公司客戶數量和現金流量的穩定，為核心業務快速發展奠定了堅實基礎。

主要渠道kpi指標不斷提升，個險各項人力指標增幅均超過40%，創歷史

新高；績優人力增長尤為明顯，增幅超過48%，績優人力占比達到41%，較去年同期上升7個百分點。同時，新人3月轉正率由1月的24%上升到5月的33%。隊伍留存率達到25%，較去年同期上升6%。渠道內部積淀逐漸形成，隊伍持續發展能力得到增強。

（三）認真做好車險經營管理和車貸逾期清收工作

加強車險業務經營管理，做好車貸逾期清收，是今年兩項非常重要的業務工作。車險業務一直以來是整個業務經營中具有舉足輕重的地位和作用，必須做大做強，做精做細。也就是繼續加快發展車險業務，保持較快的發展速度，同時，大力優化車險業務結構，嚴格控制高風險、高賠付的業務，從承保源頭抓起，從每一筆業務、每一件賠案、每一個環節抓起，從每一位承保人員抓起，全面提高車險業務經營管理水平，增強盈利能力，使車險真正成為增收保費和創造利潤的骨干險種。

今年的車貸逾期清收工作，公司領導十分重視，為了更好地將清欠工作落到實處，公司成立了汽車消貸清欠工作領導小組，指定專人負責，制定了《汽車消貸清欠工作制度》，明確了職責和責任，并根據上級公司下達任務的完成情況，對責任人實行獎罰。經辦人員按照市公司統一部署和要求，加強逾期案件和合同未了責任的管理，規范催欠清收的工作流程，積極主動、認真扎實地做好這項工作，圓滿地完成了省公司下達的各期清欠任務，把車貸逾期給業務經營造成的風險和損失降到最低限度。

五、工作上的不足之處與下一步計劃

（一）工作不足

篇（6）

1、加強各種知識的學習，注重理論結合實際，向鎮、村干部學習農村工作方法，向書本學習農村理論知識，從各方面提升自己。特別是加強農村基礎知識和關于農村的各項方針政策的學習，不斷充實和完善自我，拓寬自身知識層面，以更好地為新農村建設服務。同時，盡自己最大的努力為本村村民服務。

2、參加各種實踐，增強基層工作業務水平。多角度、多渠道與外界接觸，積累基層工作經驗，增強解決糾紛技巧。同時，更充分利用遠程教育平臺，及時、經常為群眾提供各類信息。要不斷的學習，切實做到“想群眾所想，急群眾所急”。

二、要做好村里的各項工作。

1、認真學習上級的有關精神文件和黨的惠民政策，解決群眾最關心熱點、難點問題，做好為群眾謀利。

2、認真及時做好財務工作，完成稅務申報工作。

3、及時報送統計局相關報表。

篇（7）

金融機構快速增加，對金融從業人員的需求十分旺盛，但在目前的金融從業人員中，接受過金融專業系統教育和培訓的專業人才不足二成，人才需求的缺口較大。

(二)金融人才學歷層次多

我國金融業研究生占從業人員的比例不到1%，本科以上學歷的人才為11%，初中及其以下學歷占13.8%。由此可見，我國金融業從業人員學歷層次多，需要適應不同崗位的各學歷層次的金融專業人才。

(三)金融人才流動頻繁

尤其是高學歷的金融專業人員，并不能夠完全安心于金融業的基層崗位，不利于其熟練的操作型職員的形成和使用。

從目前的就業顯示來看，中職金融專業情況似乎不容樂觀，但是，經過分析我們發現金融行業對中職金融專業畢業生仍有一定的需求，中職金融事務專業仍有很大的生存、發展空間。一方面，金融機構基層業務工作具體，崗位分工較細，且業務相對簡單，自身發展空間較小，對本科以上層次專業人才的吸引力很弱，使其在人才選擇渠道上，會越來越傾向于從中職金融事務專業選拔人才。另一方面，中職金融事務專業基于就業導向下的教學特色，使其培養的人才對金融證券行業具體業務的實際操作能力和職業遷移能力強，完全能夠滿足基層金融企業對人才的綜合職業能力需求，且成本較低。

二、 金融事務專業畢業生就業崗位群分析

金融業是指經營金融商品的特殊企業，它包括銀行業、保險業、信托業、證券業和租賃業。按照目前的崗位設置標準，中等職業學校金融專業的畢業生適應的崗位群有：

(一)涉及財經類的崗位群

社會各企事業單位的會計員、統計員、財政與稅務人員，以及和銀行、保險、證券打交道的資金融通工作人員，如房地產貸款、消費貸款、水電氣交費、投資咨詢、保險、稅務等具體工作的，以及電子商務的服務系統電子貨幣的操作等等事務。

(二)銀行事務的工作崗位

主要有：銀行貨幣發行員、收付員、復核員、會計員、出納員、清算員、信貸員、儲蓄員、銀行國庫業務員、銀行國外業務員、銀行信用卡業務員、金融業計算機操作員、保管員等。

(三)保險事務工作崗位

主要有：保險業務員、保險業務推銷員、保險理賠員、精算員、保險計算機操作員、公證員等。

(四)證券事務工作崗位

主要有：證券崗位臨柜員、收付員、復核員、清算員、出納員、清算交割過戶員、會計員、核算員、保管員、咨詢員、發行員、交易員、報單員、證券計算機操作員、證券交易監督員、證券投資咨詢員等。

(五)信托事務工作崗位

主要有：信托業務咨詢員、接待員、租賃業務員、業務員、信托業務員、調查業務員、公證員、收付員、商務員、保管員、鑒定估價員、公關員等。

因此，中等職業學校金融專業的學生只要能真正掌握金融業務和資金融通的業務，不僅可以面向金融系統和非金融系統的初級崗位群，還可以走向社會經濟生活中任何一個行業的資金收付、運行、結算的崗位群進行實務操作。

三、人才培養目標和培養模式的確定

(一)以市場需求為導向，界定培養目標

針對市場對人才的需求，把金融專業培養目標界定為：培養適應區域經濟建設需要的，具有與本專業相適應的文化水平和良好的職業道德，能熟練掌握國家有關的法律、法規，具備一定的英語水平和熟練的計算機操作能力，并具備一定金融理論知識、能夠熟練掌握金融保險業務的具體方法和操作技能的初級、中級技術應用型人才。畢業后能夠在商業銀行、保險公司、保險中介機構、證券投資公司、信托投資公司、郵政公司等從事金融服務工作。

(二)制定金融專業培養規格和模式

金融中專的培養規格是以專業基礎理論知識為基礎，側重技能操作的培養，提高學生的綜合素質和綜合能力。中等職校不只傾注于職業能力，更不是瞄準單一的知識與技能，而是注意綜合能力的培養，注意全面素質的提高。就能力而言，我們注重培養從業人員的“關鍵能力”，而不是一般能力?！瓣P鍵能力”包括勝任某種職業崗位的意志和品質、群體中的行為合作能力、具有為任職后的學習和發展打好基礎的努力和適應職業應變的能力等。各行業在強調中職學生技術技能的同時，也強調畢業生必須具備一定的管理能力、應急處理能力、團隊意識和協作精神等。

(三)具體的設想是

人才培養方案直接按職業崗位能力的要求來制訂，課程內容由崗位的知識和能力結構來確定，課程在人才培養方案中的位置，也是按崗位能力的形成過程來排序；人才培養方案中應更重視專業技能課的教學。強調以崗位群所需職業能力的培養為核心，保證了職業能力培養目標的順利實現。

以就業為導向，根據商業銀行、證券公司、保險公司及其他金融機構和企事業單位對從業人員的能力要求，制定符合職業崗位要求的人才培養方案，讓培養出來的學生符合崗位的需要。實施“雙證書”制度，讓學生不僅有學歷證書，還至少要有一種職業資格證書。將本專業的專業崗位技能證書考試信息及時傳遞給學生，鼓勵學生應考，同時注意教學內容與考證的對接。

構建以核心教學內容為基礎，理論與實踐相結合，專業教學與職業資格認證相接軌，學歷教育與職業培訓融為一體的靈活開放的新型課程體系，改革教學方法和手段，在實行分層次教學、案例教學、模擬教學的基礎上，還將進一步探討任務引領、項目驅動教學、專題任務教學、技能訓練及合作調查教學。

大力開展課程建設。構建銀行柜臺業務、證券期貨投資業務、保險經營與經銷業務三大技能模塊課程體系；建成一個共享型、教學互動的專業資源庫；出版融技術先進性、教學互動性、實踐標準性、內容科學性為一體的專業系列特色教材。

四、建立以職業崗位為基礎的課程體系

由金融企業人士、專業帶頭人和骨干教師共同分析金融業的崗位群和崗位能力，根據崗位所涉及的關鍵能力，通過學習知識和實訓的有機結合，使學生掌握必備的技能，完成本專業的人才培養目標。同時，將“愛崗、敬業、誠實守信、公平、公正” 等職業道德的培養貫穿在整個教學過程中。具體安排如下：

第一階段：專業基礎知識和基本工作能力實訓的結合（第一至第二學期）

進行基本文化素質、職業道德和專業基礎知識培養，在基本素質、專業基礎知識培養的同時，重點對計算機操作、珠算技術等基本技能訓練。每學期安排1周，在校內實訓基地和校外實習基地進行認知實訓。使學生逐步了解與感受本專業的職業特點、工作內容及能力要求，明白自己的能力差距與需要掌握的專業知識，產生新奇感，激發學習的欲望。

第二階段：專業核心課程學習與崗位能力單項實訓及綜合實訓的結合（第三、第四、第五學期）

實施理論與實踐結合的理實一體化教學，由專職教師和金融企業的兼職教師共同承擔教學任務。根據能力培養需要安排專業核心課程實訓內容，利用校內外實訓室、實訓基地完成。主要培養學生適應金融工作崗位的實踐能力、專業技能、敬業精神和嚴謹求實作風以及綜合職業素質。

篇（8）

一、在社會保險事業中，思想政治工作必須加強

從社保工作的實際情況看，各項措施都會牽動到職工的利益。此時，如果不加強思想政治工作，社會上的一些不良風氣就會趁虛而入，職工的理想觀、人生觀、道德觀、價值觀就會出現偏差，以致敬業愛崗思想削弱，責任心不強，為人民服務思想淡化，追名逐利，等不良行為就會隨之產生。因此，必須加強思想政治工作，以強有力的思想政治工作保障社會保險工作的不斷深入，幫助職工深刻理解社保工作的神圣，支持熱愛社保工作，并自覺投身到社保工作之中。

二、加強社保思想政治工作主要措施和途徑

一要發揮領導帶頭作用，是加強和改進思想政治工作的重要保證。從事社保工作的領導干部要根據單位的具體情況，制定切實可行的思想政治工作計劃，確定具體的措施和方法，并且身體力行。領導參與，能使思想政治工作目標明確，能與社會保障工作和行政工作相配合，及時糾正思想政治工作中的偏差，增強責任感和使命感，對調動人們的積極性與創造性具有更好的效果。同時要把思想政治工作責任制和業務工作、內部管理責任制一起層層分解、細化，落實到人，把軟任務變為硬指標，與業務工作同布置、同落實、同檢查、同考核。

如做好補充醫療保險的各項工作。補充醫療保險是集團公司為切實緩解員工患病帶來的經濟負擔而實施的，充分體現了企業對員工的關愛。補充醫療保險作為多層次社會保障體系的一個重要方面，每一個社保人都應該有所了解，做到向職工宣傳政策、解釋政策，傾聽員工的呼聲，及時反饋信息，使補充醫療保險更加完善。

加強對業務流程梳理。根據集團公司管理要求，適應新增業務開展的需要，對社會保險管理的各項業務流程，自上而下進行全面梳理和再設計。保證此項工作的如期完成和日常社保工作的有序進行，社保中心除加強日常工作指導外，實行各保險小組負責人月例會，平衡協調社會保險工作中的問題及進度，研究解決社保管理的有關問題。

二要力求思想政治工作方法創新。以實事求是的觀點觀察和處理社保改革中出現的新情況、新問題，思想的解放，必然會帶來對思想政治工作方法的改革創新，轉變思想政治工作中那些不適宜的思維方式等，而改革創新的實踐，又能促進思想的進一步解放，最后實現思想政治工作與社會保障工作創新的同步，適應經濟建設的需要。積極探索思想政治工作的新方法、新途徑、新規律，使社保思想政治工作更具有操作性和實效性，更適應社會保障事業的改革和發展。

如推進社會保險信息化建設。1.做好工傷保險與養老保險征繳平臺的對接工作。通過養老保險征繳平臺與工傷保險的對接，實現人員變更信息、工資信息、繳費信息的共享和交換，只需在養老保險征繳平臺處理一次人員變更，即可完成各險種相應業務，從而減輕業務員的壓力，增強數據的一致性，提高社會保險征繳業務整體管理水平。2.促進醫療保險征繳業務納入征繳平臺。開灤醫療保險整體上劃市本級管理之后，采取了和養老保險不同的業務模式。為現數據共享，充分發揮征繳平臺的作用，將目前應用的醫療保險客戶端軟件，使用征繳平臺加以替代，像工傷保險一樣，實現人員變更、工資等數據各險種共享。以進一步整合社會保險征繳業務管理，提高管理效率。3.將離退休人員待遇管理納入征繳平臺管理。為充分發揮征繳平臺的數據共享功能，將離退休人員養老待遇納入征繳平臺進行管理，實現離退休人員的各項待遇資金管理實現網上申報，核定，發放，進一步提高工作效率。

三要建立思想政治工作科學的理論體系。理論研究具有前瞻性、先導性，科學的理論能夠增強實踐的自覺性和堅定性。要對新時期社保思想政治工作的基礎理論、超前理論、對策理論、應用理論等進行廣泛的研究，并逐步形成一套科學理論體系。

在教育學中，有一個區別對待原則，這一點在政工師的工作中，同樣是適用的，這是因為職工年齡有差異、思想覺悟有高低、文化程度也不同，因此，政工師在做思想政治工作采用的方法、手段也應該是不同的，有人總結思想政治工作經驗時得出的“一把鑰匙開一把鎖”是有道理的，思想政治工作都了解、分析職工中各種不同的思想狀況和變化情況很重要，要做到真正了解人，就得深入基層，了解職工的思想動態，努力解決職工所普遍關心的“熱點，難點”問題，研究職工的思想、心理、情緒進行思想變化的因素分析，針對不同情況和特點，采取不同形式進行教育和做工作，思想政治工作才能有的放矢。

四要加強社保思想政治工作隊伍能力建設。以完善制度和健全體制機制為核心，以規范流程和制定標準為重點，從改進管理和優化服務入手，切實提高學習能力、執行能力、服務能力、創新能力和反腐倡廉能力，逐步形成統一領導、事權劃分清晰、機構設置科學、人員配備合理的管理體制，形成運轉流暢、服務高效、操作規范的運行機制，培養一支政治堅定、業務精通、作風過硬的思想政治工作隊伍。

1.樹立責任意識。社會保險業務涉及企業和員工的切身利益，各種基礎資料是落實員工待遇的基礎，社會保險業務人員要以高度的責任感，做好社會保險基礎資料的采集和保管。建立起社會保險檔案資料的收集、管理制度，關鍵數據信息的采集、審核、備份制度，明確責任，從而保證社會保險的可持續發展。

2.樹立創新意識。社會保險業務員要敢于提出問題，善于提出問題，只有發現問題，才能解決問題。實際工作中不斷對新的任務進行職能、業務分析，同時，對工傷、醫療、養老三個險種的數據進行分析，盡快完成各系統間編號的一一對應關系，同時，盡可能保持三個系統數據變更的一致性，為實現系統間互聯、多險種合并征繳做好準備。

3.樹立服務意識。社會保險是服務窗口，各個保險業務員的一言一行不僅代表著個人，同時也代表著企業，代表著社保部門。因此，社保部門業務人員都要牢固樹立服務意識，推廣使用文明禮貌用語，要實行服務承諾制和責任追究制，每個社保業務人員對待群眾來訪都要講熱情、講文明、講禮貌、講信用、講效率，防止出現“門難進、臉難看、事難辦”現象。拿不準的問題或者政策規定不清晰的問題，要由社保業務人員直接向集團公司主管部門請示，然后向職工做出解釋，杜絕推諉、搪塞和把職工直接推向上級主管部門的現象。

篇（9）

銷售工作計劃(一)

年末總結整年工作，計劃來年目標，是每一個從事銷售工作的職責。在辭去舊的一年，作為市場部經理有哪些工作上的計劃總結呢?

現就本人所管理的片區杭州市場及大區后勤從20××年年初至今工作進展情況，所存在問題，及下一步工作開展向公司做以匯報。

一、杭州市場部經營情況

20××年初至今，在公司效益經營方針指導下，我部根據片區網點實際經營情況，對片區虧損網點進行調整，撤場等大力度處理，已經裁撤了八家網點，在撤場同時，又有效開發了五家網點。新開網點遵循了公司效益，謹慎、詳細調整，準確判斷和預估的指導要求，力爭把經營風險在前期控制在最低，因此新開店基本都略有贏利?，F杭州市場實際經營網點為46家，銷售額從5月份以前的35萬左右遞增到現在的月產出55萬左右，遞增率為57左右，市場的實際經營效益也在逐步改善和提高。

二、杭州市場部管理現狀

片區管理分工明確，各片區業務能針對片區經營情況對工作主次分明，有條不紊地開展，在回款、客情維護、促銷員管理、促銷活動開展等基本能執行到位，業務開展有分工，有協作。我本人除了加強網絡管理，把工作重點放在信息收集和新網點開發上。

三、大區后勤管理情況

1、倉庫經過一段時間的消化和調整，大區倉庫包場淘汰品牌所沉淀的庫存，公司主動淘汰品牌所形成庫存。

品牌質量不穩定所形成的庫存。在公司協調下，兄弟市場上海，臺州的幫助下，大區內部嘉興。湖州共同努力下，已經消化了前期沉淀的大部分庫存和即期品。倉庫庫存額由年初的將近200萬控制在120萬左右。

2、品牌梳理經過調整和消化，開始逐漸形成適合本區域銷售的品牌架構

3、司機、財務等其它后勤人員基本盡職盡責，各司其職，完成本職工作和公司交辦的事項。

四、存在問題及分析

1、大客戶大包袱，20×

×年12月份包場的連鎖超市禹倡供銷經營至今，平均投入產出比60多，費用占整個市場40多，成了市場效益經營的大包袱。

原因有以下幾個方面：

a、金融危機有一點點

b、禹倡有一家店周邊菜場搬遷造成下滑

c、迪彩、大寶、牙博士等在該系統暢銷的單品不能持續有效跟進

d、品牌調整導致部分顧客流失

e、促銷員心態和積極性

整改措施，由于我們簽的是兩年的包場合同，已經進行了有效溝通，客戶已答應第二年合作不受原合同約束，可以重新談，今年的合作因為是門店承包制，利潤和費用已分配下去，因此費用調整空間沒有，但是銷售提高因素在

a、迪彩、牙博士重新導入

b、該系統每年下半年都是傳統旺季

c、促銷活動跟進。

2、其它幾個虧損小網點已積極溝通，用撤貨來終止虧損。

3、多品牌調整負擔重，給貨源管理和市場銷售工作帶來很大工作量和壓力，由于品牌引進和淘汰頻繁，造成品牌顧客忠誠度降低及促銷工作積極性受到影響，因此建議公司，梳理形成穩定的品牌架構、制定品牌淘汰和引入的機制。

4、即期品存在和處理，即期品存在已久，已經成為影響公司效益的一個因素，即期品形成原因：

a、不合理要貨

b、一線促銷人員和業務人員重視不夠

c、季節性產品要貨不合理

d、質量不穩定品牌

e、倉庫人員沒有培訓和可以依據的一般操作手冊和標準，因此建議公司在倉庫的陳列貨品的發放和管理季節性產品的備貨即期品管理和處理，產品報損處理制訂一套操作手冊，讓每一位倉管有可遵循基本依據，而不是每人按自己想法管理。

5、市場競爭現狀，由于杭州日化終端供應商20多家，競爭白熱化，對費用收取更多地傾向于部分現付和全部現付，導致我們在競爭中雖然最早獲取信息，但最終因為費用支付問題流失很多店，并在市場開發中舉步維艱，最終我們只有靠客情、靠信息和速度、靠品牌實力贏取部分網點。

下一步工作開展

1、繼續堅持效益經營方針，貫穿在市場經營開發管理中和倉庫貨品管理及物流配送辦公等。

2、對品牌梳理調整和消化爭取20×

×年12份以前完成，經常下倉庫了解督促檢查。

3、虧損網點爭取在20××年12月份以前調整完畢

4、即期品處理，按發現一個處理一個，不使問題停留和積壓，嚴格控制季節性單品要貨數量。

5、堅持持續有效地開發，保證不斷地提升。

6、對公司新開渠道養天和藥店連鎖集團給予重點跟蹤和維護爭取在在渠道的突圍和嘗試中為公司作出貢獻。

銷售工作計劃(二)

我于20__進入市場部，并于___被任命市場部主管，和公司一起度過了兩年的歲月，現在我將這期間的工作做個匯報，懇請大家對我的工作多提寶貴的意見和建議。

我市場部主要是以電話業務為主、網絡為輔助開展工作。前期就是通過我們打出去的每一個電話，來尋找意向客戶。為建立信任的關系，與每個客戶進行交流、溝通。讓其從心底感覺到我們無論何時都是在為他們服務，是以幫助他們為主，本著“我們能做到的就一定去做，我們能協調的盡量去做”的原則來開展工作。這樣，在業務工作基本完成的情況下，不僅滿足他們的需求，得到我們應得的利益。而且通過我們的產品，我們的服務贏得他們的信任。取得下次合作的機會。就像春節前后，我部門員工將工作銜接的非常好，絲毫不受外界因素的干擾，就能做到處在某個特殊階段就能做好這一階段的事情，不管是客戶追蹤還是服務，依然能夠堅持用心、用品質去做。

20__年的工作及任務已經確定。所有的計劃都已經落實，嚴格按照計劃之內的事情去做這是必然的。相信即便是在以后的過程中遇到問題，我們也會選擇用最快的速度和的方式來解決。20__年，在懵懂中走過來。我自己也是深感壓力重重，無所適從。但是我遇到了好的領導和一個屬于我的團隊。他們的幫助和包容是我個人現階段成長的重要因素。也是我在參加工作的這段時間里對于做人和做事的理解中收獲最多的一年。

過去的已經過去。每一年都是一個新的起點，一個新的開始。在今年的工作中，以“勤于業務，專于專業”為中心，我和我組成員要做到充分利用業余時間，無論是在專業知識方面，還是在營銷策略方面，采取多樣化形式，多找書籍，多看，多學。開拓視野，豐富知識。讓大家把學到的理論與客戶交流相結合，多用在實踐上，用不同的方式方法，讓每個人找到適合自己的工作方式，然后相輔相成，讓團隊的力量在業績的體現中發揮作用。為團隊的合作和發展補充新鮮的血液和能量。同時在必須要提高自己的能力、素質、業績的過程中。以“帶出優秀的團隊”為己任，要站在前年、去年所取得的經驗基礎之上。創今年業績的同時，讓每個人的能力、素質都有提升，都要鍛煉出自己獨立、較強的業務工作能力。將來無論是做什么，都能做到讓領導放心、滿意。走進這個競爭激烈的社會，我們每個人都要學會如何生存?不論做什么。擁有健康、樂觀、積極向上的工作態度最主要。學做人，學做事。學會用自己的頭腦去做事，學會用自己的智慧去解決問題。既然選擇了這個職業，這份工作，那就要盡心盡力地做好。這也是對自己的一個責任。

通過這兩年的工作，我感同身受。我看到了公司所發生的變化。也感覺到了公司必然要向前發展的一種決心。我相信：“公司的戰略是清晰的，定位是準確的，決策是正確的”因此，在今后的工作中，我會帶領市場一部全體員工隨著公司的發展適時的調整自己，及時正確的找到自己的角色和位置。為公司在蓬勃發展的過程中盡我們個人的微薄之力。

回首過去，我們熱情洋溢;展望未來，我們斗志昂揚。新的一年，新的祝福，新的期待。今天，市場一部因為在此工作而驕傲;明天，市場一部會讓公司因為我們的工作而自豪!

銷售工作計劃(三)

本人自今年_月底受聘于公司市場拓展部以來，在部門經理的正確領導下，積極開展了市場調查、業務拓展等一系列工作。轉眼間，20__年即將過去。回首這一年來的工作，盡管市場開發部為公司的貢獻微薄，但總算邁出了發展的第一步。在公司工作半年來，完成了一些工作，積累了一些寶貴的經驗從中也取得了一點收獲，也認識到了自己在工作中的一些不足，以下是自己對半年來工作方面總結。

一、市場調研

1、市場信息的收集

物業行業市場信息主要通過網絡、媒體中展開收集，主要是通過物業行業、房地產相關行業、房地產開發等信息中搜集。渠道包括：政府機關、房產機構、金融機構、公報、物業行業新規;物業協會、機關團體公布資料;物業行業研究機構提供的資料;廣告、媒體以及公共圖書館、物業行業市場方面相關資料。

2、信息分析和甄別

項目信息包括擬建、在建工程項目，按照功能分類匯總，并對各個項目信息的建筑概況，開發商，使用者等進一步調查，以確認和完善各項信息，作為業務拓展的一手資料。此外，項目信息需要保證其準確性和時效性。

對于市場調研收集到的已經在業務拓展中涉及到的所有信息按照競爭對手、投資商、開發商、業主、各地行業主管部門、物業行業政策等幾方面進行分類匯總，整合存檔。

3、市場部信息庫的建立

市場部應當建立自己的數據庫，通過對所收集信息的合理分類和系統整合，市場調研收集到的所有信息及時錄入，將為今后的工作提供便利。目前，物業市場各方面信息量相對較少，而且不很全面，將在今后的工作中進一步完善。

4、存在不足及改進措施

1)部分信息錯誤、過期，影響到業務進程，今后的市場調研工作中應該加強信息的準確性和時效性。

2)市場調研力度不夠，需加強，拓展更多的調研渠道，投入更多的精力于調研工作，以獲得更多、更全面的市場信息。

3)信息未能系統整合，不便于查閱，需要建立完善的市場部信息庫。

二、業務拓展

1、電話銷售

1)初步篩選：通過電話聯系核實各項目信息，并跟進各項目負責人(開發商)的聯系方式。

2)明確需求：以網絡及電話兩渠道進一步了解各類項目，明確客戶是否需要物業服務，若有意向物業公司則詢問該物業公司情況，再做下一步計劃;若沒有意向物業公司則列為目標客戶立即進行跟蹤。

2、銷售總結

總計161條項目信息，其中有聯系的潛在客戶12個(7.7%)，未能聯系的潛在客戶45個(29.0%)，其中進一步接洽跟蹤的項目有漕湖商業廣場、東創科技園、智海商務廣場、新百潤商業廣場、望亭中心商業街等項目，由于基本以商業項目為主，我公司商業類業績相對較少，業務跟蹤攝入較晚等原因未能成功。

3、存在不足及改進措施

1)對已有信息的深入調查能力有限，致使不少項目信息無法確定準確聯系信息而無法進一步跟蹤，今后要尋找更多渠道以發掘各目標客戶。

2)電話銷售能力不足，致使業務拓展效率不高，今后的工作中應該加強物業專業知識的學習以及溝通技巧、商務能力的培養，從而提高銷售水平。

3)各項業務接洽過程中，商務能力的缺乏，使得未能給領導提供相應的幫助，在今后的學習工作中加強專業能力的學習以及職業能力的培養。

三、招投標

部門經理的培養下，對于招投標程序、方式，物業管理標書的編制(寫作技巧)，投標技巧等方面有了一定的認識，基本能夠完成簡單標書的制作，對招投標各流程也有了一定的了解，能夠自主的參與到招投標工作中。進入公司以來，共計參加各類招投標近10次，4次中標，成功的簽署了合同。

存在不足及改進措施：

標書制作還不能獨立完成，對于商務標的制作，價格測算不準，無法給出有競爭力的報價，今后要進一步加強。

四、專業能力的培養

半年工作學習中了解到，要勝任公司市場拓展助理這一職位，需要掌握以下專業知識：物業管理條例細則，物業行業相關法規、房地產基礎知識、物業管理市場營銷學、公共關系學以及溝通技巧等。專業技能：獲取信息能力、標書制作、各類方案制作、業務流程、商務談判等。

以上是本人半年來對物業公司市場工作者應該具備能力的一個統計，基本都已經開始落實學習，但是力度還需要加強，不能讓這些知識成為禁錮部門甚至公司的發展。同時希望公司能夠提供相關培訓機會，相信提高員工個人素質的同時，公司也能得到更進一步的提高!

五、個人計劃總結

只有擺正自己的位置，熟悉本部門基本業務，才能盡快適應新的工作崗位，沒有熟練的專業知識，就不能勝任這項工作，熟悉專業知識是做好工作的前提。由于工作實踐比較少，缺乏相關工作經驗，工作中還存在很多不足之處，自己要自覺加強自身學習和修養，努力適應這分工作。所以除了自己要在短時間內惡補，還非常需要領導與同事的教導與督促。

自己要主動融入集體，處理好各方面的人際關系，才能在新的工作環境中保持良好的工作狀態。態度決定一切，市場競爭日趨激烈，市場機制會愈趨規范，每個

公司、每個人都會面臨不斷的變化，并不斷會有新的挑戰擺在自己面前，自己以一種什么樣的態度去對待它，自己就會得到一種什么樣的結果。耐心細致地做工作態度是對自己一種承諾，工作中養成良好的工作態度才能贏得總經理及同事們的認可。

必須要堅持原則落實各項規章制度，認真做到管理，才能履行好自己應盡的崗位職責。崗位職責是自己的工作要求，也是衡量自己工作好與壞的評分標準，自己在從事業務工作以來，必須要始終以崗位職責為衡量的標準，從工作中的一點一滴做起，嚴格按照職責中的條款要求自己的行為。努力做到讓領導滿意，得到領導的首肯和信任。使自己在工作中的價值的到化展現。

要樹立服務意識，加強溝通協調的能力。努力提高自己對工作的執行力，才能把分內的本職工作做好。工作中自己時刻提醒自己，工作中只存在上下級關系，無論是份內、份外工作都一視同仁，對領導安排的各項工作不能有絲毫的馬虎與怠慢，在接受任務時，一方面積極了解領導的意圖及需要達到的標準、要求，力爭在要求的期限內提前完成，另一方面要積極考慮并補充完善。才能更好的協助其他同事的工作。

在此，我非常感謝領導給予我這個平臺及給予我支持與教誨。在以后的工作中，我會積極吸取工作經驗，克服不足，愛崗敬業，端正自己不良的工作態度，摸索實踐。通過多看、多學、多練來提升自己各項業務的技能，加以做的更好。也希望我們這個集體在新一年中不斷的閃亮新的光彩和榮耀。

銷售工作計劃(四)

在公司工作了很多年了，從一個小小的業務員走到現在公司銷售經理的位置，付出了多少努力和汗水，也許只有我自己知道了。不過我可以說，我付出的努力是常人的幾倍，我才在自己的工作崗位上取得了一定的成功。

這一年走過來，酸甜中夾雜著汗水，努力和付出就會有回報，對我來說，在過去的一年取得的成績還是很不錯的，我覺得自己做的還是很好的。

自己20__年銷售工作，在公司經營工作領導魏總的帶領和幫助下，加之全組成員的鼎力協助，自己立足本職工作，恪盡職守，兢兢業業，任勞任怨，截止0_年12月24日，0_年完成銷售額1300000元，起額完成全年銷售任務的60%，貨款回籠率為80%，銷售單價比去年下降了10%，銷售額和貨款回籠率比去年同期下降了12%和16%。現將全年來從事銷售工作的心得和感受總結如下：

一、切實落實崗位職責，認真履行本職工作。

作為一名銷售經理，自己的崗位職責是：

1、千方百計完成區域銷售任務并及時催回貨款;

2、努力完成銷售管理辦法中的各項要求;

3、負責嚴格執行產品的出庫手續;

4、積極廣泛收集市場信息并及時整理上報領導;

5、嚴格遵守廠規廠紀及各項規章制度;

6、對工作具有較高的敬業精神和高度的主人翁責任感;

7、完成領導交辦的其它工作。

崗位職責是職工的工作要求，也是衡量銷售經理工作好壞的標準，自己始終以崗位職責為行動標準，從工作中的一點一滴做起，嚴格按照職責中的條款要求自己的行為，在業務工作中，首先自己能從產品知識入手，在了解技術知識的同時認真分析市場信息并適時制定營銷方案，其次自己經常同其它銷售經理勤溝通、勤交流，分析市場情況、存在問題及應對方案，以求共同提高。在日常的事務工作中，自己能積極著手，在確保工作質量的前提下按時完成任務。

總之，通過實踐證明作為銷售經理技能和業績至關重要，是檢驗銷售經理工作得失的標準。今年由于舉辦奧運會四個月限產的影響，加之自己對市場的瞬息萬變應對辦法不多而導致業績欠佳。

二、明確客戶需求，主動積極，力求保質保量按時供貨。

工作中自己時刻明白銷售經理必須有明確的目地，一方面積極了解客戶的意圖及需要達到的標準、要求，力爭及早準備，在客戶要求的期限內供貨，另一方面要積極和客戶溝通及時了解客戶還款能力，考慮并補充完善。

三、正確對待客戶投訴并及時、妥善解決。

銷售是一種長期循序漸進的工作，而產品缺陷普遍存在，所以銷售經理應正確對待客戶投訴，視客戶投訴如產品銷售同等重要甚至有過之而無不及，同時須慎重處理。自己在產品銷售的過程中，嚴格按照公訃制定銷售服務承諾執行，在接到客戶投訴時，首先應認真做好客戶投訴記錄并口頭做出承諾，其次應及時匯報領導及相關部門，在接到領導的指示后會同相關部門人員制訂應對方案，同時應及時與客戶溝通使客戶對處理方案感到滿意。

四、認真學習我廠產品及相關產品知識，依據客戶需求確定的產品品種。

熟悉產品知識是搞好銷售工作的前提。自己在銷售的過程中同樣注重產品知識的學習，對公司生產的涂料產品的用途、性能、參數基本能做到有問能答、必答，對相關部分產品基本能掌握用途、價格和施工要求。

五、涂料產品市場分析

涂料產品銷售區域大、故市場潛力巨大?，F就涂料銷售的市場分析如下：

(一)、市場需求分析

涂料應用雖然市場潛力巨大，但北京區域多數涂料廠競爭己到白熱化地步，再加之奧運會過后會有段因奧運搶建項目在新一年形成空白，再加上有些涂料銷售己直接威脅到我們己占的市場份額，雖然我們有良好的信譽和優良品質，但在價格和銷售手段上不占優勢，銷售任務的加30%，銷售經理的日子并不好過;可是我們也要看到今年取得三合一認證，為明年打拼多了份保障，如果上三版市場，資金得到充分的支持，還是有希望取得好銷售業績的，關鍵是公司給銷售經理更大更有力的支持和鼓舞。

(二)、競爭對手及價格分析

這幾年通過自己對涂料市場的了解，涂料生產廠家有二類：一類進口和合資品牌如杜邦、上海開林、上海國際、海虹等，此類企業有較強實力，同時銷售價格下調，有的銷售價格同我公司基本相同，所以已形成規模銷售;另一類是和我公司生產產品相等，此類企業銷售價格較低。

六、0_年銷售經理工作設想

總結一年來的工作，自己的工作仍存在很多問題和不足，在工作方法和技巧上有待于向其他銷售經理和同行學習，0_年自己計劃在去年工作得失的基礎上取長補短，重點做好以下幾個方面的工作：

(一)、依據0_年區域銷售情況和市場變化，自己計劃將工作重點放在鋼構廠供貨渠道上，一是主要做好原有的鋼構廠供貨工作，挑選幾個用量較大且經濟條件好的做為重點;二是發展好新的大客戶，三是在某些區域采用的形式，讓利給商以展開銷售工作。

(二)、0_年首先要積極追要往年的欠款，并想辦法將欠款及時收回，及時向領導匯報，取得公司的支持。

(三)、0_年自己計劃更加積極搜集市場信息并及時聯系，力爭參加招標形成規模銷售。

(四)、為積極配合銷售，自己計劃在確定產品品種后努力學習產品知識及性能、用途，以利產品迅速走入市場并形成銷售。

(五)、自己在搞好業務的同時計劃認真學習業務知識、技能及銷售實戰來完善自己的理論知識，力求不斷提高自己的綜合素質。

(六)、為確保完成全年銷售任務，自己平時就積極搜集信息并及時匯總，力爭在新區域開發市場，以擴大產品市場占有額。

七、對銷售管理辦法的幾點建議

(一)、0_年銷售管理辦法應條款明確、言簡意賅，明確業務員的區域、任務、費用、考核、獎勵，對模凌兩可的條款予以刪除，年底對銷售經理考核后按辦法如數兌現。

(二)、0_年應在公司、銷售經理共同協商并感到滿意的前提下認真修訂規范統一的銷售管理辦法，使其適應范圍廣且因地制宜，每年根據市場變化只需調整出廠價格。

(三)、0_年應在情況允許的前提下對銷售經理松散管理,解除固定八小時工作制，采用定期匯報總結的形式，銷售經理每周到公司1-2天辦理事務，如出差應向領導匯報目的地及返回時間，在接領導通知后按時到公司，以便讓銷售經理有充足的時間進行銷售策劃。

(四)考慮銷售經理實際情況合理讓銷售經理負擔運費，小包裝費，資金占用費，減免補償因公司產品質量等原因銷售經理產生的費用和損失。

(五)、由于區域市場萎縮、同行競爭激烈且價格下滑，0_年領導應認真考察并綜合市場行情銷售經理的信息反饋，上下浮動并制定出合乎公司行情、市場行情的公司出廠價格，以激發銷售經理的銷售熱情。

在過去的一年，我們公司的業績因為全球金融危機的影響，沒有出現很大的增長，不過暫時金融危機對我們公司的影響也不是很大，不過我們一定要警惕，金融危機下，沒有哪一個公司是安全的，說不定今天好好的公司明天就倒閉了，所以我們一定要警惕，警惕金融危機對我們的影響。

在以后的歲月里，我的工作一定會越來越努力的，盡量不會出現任何的差錯，這對我是必須要要求的，我對自己的要求是最嚴格的，一定要做到為公司的事業盡出自己的努力!

希望公司在新的一年能夠繼續發展下去，將公司的業績提高上去，是公司的未來更加的美好!

銷售工作計劃(五)

在人保財險阜陽分公司潁東支公司的正確領導下，作為營銷業務四部一名銷售團隊經理，我立足自身崗位實際，帶領全體銷售人員，認真努力工作，積極服務客戶，完成了工作任務，取得良好的成績，獲得上級領導和客戶的滿意。有關個人工作情況總結如下：

一、個人基本情況和工作履歷

我叫，男，1992年6月2日出生，____年_月畢業于鄭州理工專修學院國際經濟與貿易專業，大學本科文化。201_年6月參加工作，先后在人保財險阜陽分公司潁東支公司綜合部綜合崗、渠道業務一部中介展業崗工作，后來擔任營銷業務二部和營銷業務四部個代營銷團隊經理崗、銷售團隊經理。

二、認真學習，提高業務水平和工作技能

自參加人保財險工作以來，我意識到保險業不斷發展和業務創新對保險員工提出了更高的要求，必須認真學習，提高自己的業務水平和工作技能，才能適應工作的需要。為此，我積極參加上級組織的相關業務培訓，認真學習保險業務操作流程、相關制度、資本市場知識、保險產品知識以及如何與客戶溝通交流的技巧等等，做到在與客戶的溝通中，當客戶問起保險產品和其他有關問題時，能夠快速、正確地答復客戶的提問，給客戶提供建議和處理方法，用自己的專業知識構架起與客戶溝通的橋梁，促進保險業務發展，為單位創造良好經濟效益。

三、認真工作，努力服務好客戶

我現在主要負責安徽省阜陽市開發區“長城、菲亞特、帝豪、全球鷹、奔騰、江淮和鈺龍名車行”等6家4S店的保險業務。我帶領全體銷售人員認真工作，努力服務好客戶，促進保險業務發展，提高單位經濟效益。一是始終堅持以客戶為中心，嚴格履行“公開承諾”、“首問負責”、“微笑服務”，增強服務意識，創新服務方式，改進服務作風，滿足客戶多元化需求，提高客戶的滿意度。二是徹底更新觀念，自覺規范行為，認真落實支公司各項服務措施，苦練基本功，加快業務辦理的速度，避免失誤，把握質量，維護好客戶關系。三是針對不同客戶的特點，細致入微，努力做好服務工作，要贏得客戶由衷的贊許，為支公司爭取更多的忠誠客戶，持續推進保險業務發展。

四、辛勤工作，創造良好經營業績

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二、注重加強硬件設備的科學配備

在我局辦公樓內配備面積約30平方米的業務檔案管理專用庫房一間，能滿足我局檔案庫存需求；購置配備密集型檔案柜8組；安裝了滅火器、溫度計、濕度計，配備了專用計算機、打印機等，檔案盒和檔案卷皮均采用無酸卷盒、外觀和質量符合國家要求。

三、注重日?？茖W管理

加強檔案庫房日常管理，嚴格按照防盜、防光、防高溫、防水、防潮、防塵、防鼠、防蟲等八防措施進行日常管理，定期施放防蟲劑，防止蟲害發生，定期檢查庫房溫濕度，定期檢查業務檔案受損情況，并作詳細記錄，對受損的檔案按時檢查、修補，確保不存在安全隱患問題。檔案管理員嚴守檔案保密制度，嚴格履行崗位責任制度，建立借閱登記薄，認真落實借閱登記制度，我局歷屆檔案管理員未發生過違反規定行為。嚴格保管，做到檔案進出登記，編寫全宗指南、移交清冊、銷毀清冊、業務檔案查詢申請表、案卷定期檢查情況記錄、檔案保管期限表、檔案數量利用情況統計表。

四、加強檔案工作的組織領導

業務檔案管理工作納入單位年度計劃之中，制定了檔案管理工作計劃。檔案管理員定時對檔案達標工作進度和存在的問題專門進行匯報，及時解決檔案中存在的問題。分管領導不定時對業務檔案工作進行督導檢查，使檔案工作在我局的各項業務工作、精神文明建設中發揮了積極的作用。

五、加強檔案管理員的業務素能培養

我局配備了專職檔案管理人員，現任檔案工作人員具有大專文化程度、較強的業務素質和文字表達能力。同時，我局高度重視檔案管理員業務培訓，每年都定期或不定期地組織本單位檔案員參加專業培訓，并進行《檔案法》《社會保險法》等法律法規學習。

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中圖分類號：D922文獻標識碼： A

今年，我國開始從城鄉制度分別建設的階段，進入到打破公共服務城鄉二元制度、推進制度并軌的新階段。城鄉居民統一基本養老保險將為社會保險、社會福利的城鄉一體化打下基礎，有利于戶籍制度的改革，也有助于城鎮化的加速。近幾年來，山東省臨朐縣以開展城鄉居民養老保險經辦管理服務示范點創建為契機，以提升城鄉居民養老保險經辦管理水平為目標，以加強基層社保服務中心建設為抓手，通過“一個規劃、三個建設、五個落實”，強力推進全縣城鄉居民社會養老保險經辦管理管理服務制度化、規范化、標準化建設，努力構建流程統一、操作規范、管理高效、服務到位的經辦管理體系，取得了明顯成效，為城鄉一體化建設奠定了良好的基礎。

一、明確目標抓“規劃”

按照上級要求，結合臨朐縣實際，制定了《創建城鄉居民養老保險經辦管理服務示范點實施方案》，成立了創建工作領導小組，統一了思想認識，明確了任務目標和示范點建設內容及標準，建立完善了創建工作機制，確定了2個示范鎮（街），同時，要求每個鎮（街）必須確定4個以上示范村（居），力爭用三年時間全縣80%以上的鎮（街）和村（居）達到示范鎮（街）和村（居）水平，使全縣城鄉居民社會養老保險經辦管理服務形成基金安全、管理規范、設施齊全、隊伍成熟、服務優良的新局面。

二、做好創建抓“基本”

1.加強基本制度建設。自城鄉居民社會養老保險經辦管理服務示范點創建活動開展以來，臨朐縣以山東省《關于開展“城鄉居民養老保險經辦管理服務示范點”創建活動的通知》（魯社保發[2012]6號）為依據，制定了符合省、市上級部門要求和全縣實際情況的《臨朐縣社會保險事業管理中心關于做好城鄉居民社會養老保險經辦管理服務示范點創建活動實施方案》（臨社保發[2012]10號），以文件的形式明確規定了縣、鎮、村三級城鄉居民社會養老保險經辦管理服務示范點建設的具體內容、標準，使全縣示范點創建工作有規可循。在具體業務經辦操作過程中，臨朐縣制定了《臨朐縣新農保舉報獎勵制度》、《臨朐縣新型農村社會養老保險稽核工作計劃》、《臨朐縣城鄉居民社會養老保險業務經辦流程》、《城鄉居民社會養老保險工作崗位設置及工作職責》《臨朐縣社保中心城鄉居民社會養老保險基金管理信息系統風險防范制度》、《城鄉居民社會養老保險基金內部控制制度》、《臨朐縣城鄉居民社會養老保險個人對賬制度》等，從制度上對全縣的城鄉居民社會養老保險業務經辦管理進行了系統的規范。

2.強化基本隊伍建設。建設一支相對固定的專業化城鄉居民社會養老保險經辦管理隊伍是提高經辦管理服務水平的關鍵，為此縣里要求各鎮（街道、產業園）要合理配置鎮村兩級工作人員，鎮（街道、產業園）社保服務中心新聘用人員，應具備大專以上學歷。通過公益性崗位等運作模式，適時選拔一批高素質大學生到經辦服務機構工作，優化服務隊伍結構，提高業務經辦工作人員整體水平。通過三支一扶、設置公益性崗位、大學生村官等人力資源的整合，逐步提高社保服務中心工作人員整體素質。鼓勵部分有條件的企業、部門、個人為城鄉居民社會養老保險經辦機構提供辦公設備、辦公經費等資助，統籌全社會力量健全完善全縣的城鄉居民社會養老保險經辦機構體系。到目前在全縣十二個鎮（街道、產業園）成立了基層社保服務中心，每個鎮街3—5名經辦人員，每村1—2名協辦員。統一配備了電腦、打印機、復印機等辦公設備，并安裝了新農保管理信息系統和身份證讀卡系統，初步形成了“鎮街有機構、村居有專人、覆蓋無死角”的經辦服務網絡，參保人員足不出村就能辦理繳費并查詢參保信息，實現了城鄉居民養老保險工作信息系統化管理“村村通”。 定期不定期對城鄉居民社會養老保險業務經辦人員開展業務和技能培訓，切實提高工作人員的業務素質、操作技能和服務水平，努力使城鄉居民社會養老保險經辦隊伍達到專、精；定期分片召開協調會，通報交流工作開展情況。

3.規范基本場所建設。臨朐縣社保中心、各鎮（街道、產業園）根據城鄉居民社會養老保險業務經辦管理服務要求，配備了固定的業務辦理服務大廳、辦公室、檔案室，統一了服務標示和服務規范，實現了制度上墻，電話、傳真機、打印機、復印機、LED電子屏、讀卡器、掃描儀等設備齊全。

三、具體工作抓“落實”

1.落實待遇資格認證制度。臨朐縣在待遇領取人員資格認證工作中，嚴格按照《臨朐縣待遇資格認證制度》中月死亡零報告制度要求，扎實開展待遇領取人員資格認證工作。利用今年的集中繳費期，采取到齡待遇領取人員實名簽字按手印和張榜公示的方法，對待遇領取人員生存狀況進行待遇資格認證，認證中要求結果由待遇領取人員本人簽字按手印、鎮村蓋章確認，利用1個半月時間完成了全縣12.3萬老人的生存認證工作。

2.落實個人賬戶權益公示制度。由縣社保中心制定統一的個人賬戶權益公示明細表，各鎮（街道、產業園）利用今年的續保繳費的時機，打印出各村的個人賬戶情況，在續保繳費的同時與參保人員進行賬戶核對，并將核對結果進行公示，使參保群眾能清楚的了解到自己的個人賬戶情況。

3.落實待遇領取人員待遇領取申報制度。參保人員達到待遇領取年齡的，由村協辦員統計花名冊，并向鎮街社保服務中心上報，鎮街社保服務中心審核通過后報送縣社保中心復核，通過村級上報、鎮街審核、社保中心復核，層層把關，確保待遇領取人員符合待遇領取資格。

4.落實日常輿論宣傳。做好宣傳發動，營造良好社會氛圍，是開展城鄉居民社會養老保險工作的重要環節，是促進城鄉居民參保續保的關鍵所在。在宣傳發動工作中，通過縣新聞專題頻道、報刊?？?、廣播、宣傳單、宣傳車等形式，按照常年宣傳不間斷、重點人群專人管、典型事例來引導、創新方式求實效的要求，不斷完善宣傳發動機制，突出做好去年未參保人員、外出務工人員、中青年人等重點群體的宣傳發動工作，充分調動廣大城鄉居民參保續保的積極性和主動性，進一步提高參保率，積極引導有能力的參保續保人員逐步提高繳費檔次。