緒論：寫作既是個人情感的抒發(fā)，也是對學(xué)術(shù)真理的探索，歡迎閱讀由發(fā)表云整理的11篇銀保培訓(xùn)總結(jié)范文，希望它們能為您的寫作提供參考和啟發(fā)。

篇（1）

說實話，每次調(diào)到一個新的崗位，對自己來說都屬于一個新的挑戰(zhàn)，因為畢竟自己能力有限，尤其是調(diào)到銀行保險部更是一個大的挑戰(zhàn)。從個險轉(zhuǎn)到銀保，從管理模式上發(fā)生一種大的轉(zhuǎn)變，不僅要熟悉客戶經(jīng)理的工作，管理好客戶經(jīng)理，還要維護渠道，協(xié)調(diào)好與銀行領(lǐng)導(dǎo)及柜員的關(guān)系；不僅要熟悉銷售流程，懂銀保知識，還要清楚銀行業(yè)務(wù)，知曉柜面銷售可能遇到的問題；不僅要盯目標(biāo)，還要盯同業(yè)。當(dāng)然，對于自己來說，不僅要組織好每天的晨會，發(fā)現(xiàn)客戶經(jīng)理遇到的問題，還要經(jīng)常不斷的和客戶經(jīng)理一起搞好銀行柜員的培訓(xùn)，同時和網(wǎng)點主任、重點柜員做好溝通，處理好關(guān)系。所以說，銀行保險部經(jīng)理是一個非常重要的角色：從自身素質(zhì)到專業(yè)知識，以至于到社會關(guān)系都要有一個很大的提升。

下面僅就自己就職銀保部經(jīng)理以來的工作做以總結(jié)：

一、 加強學(xué)習(xí)，努力提高自身業(yè)務(wù)知識和管理水平。

去年8月份，剛接手銀保工作，對銀保的工作性質(zhì)不夠明確，為盡快熟悉銀保的工作內(nèi)容及工作流程，不論是面對領(lǐng)導(dǎo)還是同事，凡是遇到不清楚的事情或問題，總是虛心請教，做到不恥下問，不斷提高自己的工作能力。同時我還做到幾乎每天都自己或和主管銀保的孫經(jīng)理下網(wǎng)點，學(xué)習(xí)孫經(jīng)理的溝通技巧，向有經(jīng)驗的老客戶經(jīng)理學(xué)習(xí)，發(fā)現(xiàn)他們工作中的優(yōu)點，提高自己的業(yè)務(wù)知識和管理水平。

二、 愛崗敬業(yè)，任勞任怨，認(rèn)真做好本職工作。

為盡快和銀行柜員處理好關(guān)系，我盡量多去和柜員交流，和網(wǎng)點主任溝通。白天因為和柜員往往是隔著一層玻璃說話，很不方便。于是我還和客戶經(jīng)理一起

利用晚上時間去溝通、交流。經(jīng)過一段時間的交流，和部分柜員成為好朋友，好知己。在工作上也感覺順暢了很多。

三、 加強對客戶經(jīng)理的培訓(xùn)。

針對當(dāng)前銀保市場的狀況，我們加大例會培訓(xùn)力度，加強業(yè)務(wù)知識和網(wǎng)點服務(wù)技能的培訓(xùn)，幫助客戶經(jīng)理從單純的網(wǎng)點銷售轉(zhuǎn)變?yōu)檫M點服務(wù)，由過去的運動

員轉(zhuǎn)變?yōu)榻叹殕T，由過去的駐點營銷員轉(zhuǎn)變?yōu)闃I(yè)務(wù)培訓(xùn)員、銷售輔導(dǎo)員和管理協(xié)調(diào)員，全面提升自己及客戶經(jīng)理的自身業(yè)務(wù)素養(yǎng)。

篇（2）

到2011年5月底，完成2010年18.40萬農(nóng)村適齡居民續(xù)保工作，續(xù)保率98%以上；完成農(nóng)村適齡居民擴面工作，新增參保20953人；60周歲以上農(nóng)村老年居民基礎(chǔ)養(yǎng)老金發(fā)放率100%。

二、實施步驟

（一）調(diào)查摸底階段(2月28日—3月7日)。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)認(rèn)真組織鄉(xiāng)鎮(zhèn)、村（居）、組干部對轄區(qū)內(nèi)農(nóng)村適齡居民、60周歲以上農(nóng)村老年居民參加新農(nóng)保情況進行摸底調(diào)查，填寫《區(qū)—鄉(xiāng)鎮(zhèn)農(nóng)村老年居民社會保障基本情況調(diào)查表》和《區(qū)—鄉(xiāng)鎮(zhèn)農(nóng)村適齡居民社會保障基本情況調(diào)查表》，并于3月8前由鄉(xiāng)鎮(zhèn)人社所匯總統(tǒng)一上報紙質(zhì)及電子文檔交區(qū)農(nóng)保經(jīng)辦機構(gòu)。

（二）宣傳發(fā)動階段（3月8日—3月15日）。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)作為新農(nóng)保工作責(zé)任主體，要通過廣播、散發(fā)宣傳單、編排文藝節(jié)目等形式宣傳新農(nóng)保政策。重點是宣傳動員2010年已參保的農(nóng)村適齡居民及時到鄉(xiāng)鎮(zhèn)民豐銀行網(wǎng)點續(xù)繳養(yǎng)老保險費。對有參保要求的人員，及時辦理參保登記手續(xù)。

（三）業(yè)務(wù)培訓(xùn)階段（3月16日——3月20日）。為規(guī)范新農(nóng)保工作,區(qū)農(nóng)保經(jīng)辦機構(gòu)和鄉(xiāng)鎮(zhèn)人社所要做好鄉(xiāng)鎮(zhèn)和村（居）工作人員相關(guān)業(yè)務(wù)培訓(xùn)。

1、培訓(xùn)對象。鄉(xiāng)鎮(zhèn)人社所工作人員、村（居）負(fù)責(zé)參保登記、信息和數(shù)據(jù)錄入人員。

2、培訓(xùn)內(nèi)容。新農(nóng)保政策、參保登記要求、業(yè)務(wù)流程、信息和數(shù)據(jù)錄入軟件應(yīng)用等。

3、培訓(xùn)方式。區(qū)人社部門負(fù)責(zé)鄉(xiāng)鎮(zhèn)人社所工作人員培訓(xùn)；鄉(xiāng)鎮(zhèn)各自組織轄區(qū)工作人員集中培訓(xùn)。

4、培訓(xùn)時間。3月16日，由農(nóng)保經(jīng)辦機構(gòu)組織對鄉(xiāng)鎮(zhèn)人社所人員進行培訓(xùn)，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)參加培訓(xùn)人員不少于3人。

（四）參保續(xù)保階段（3月20日——5月31日）。

1、3月28日前完成2010年已參保農(nóng)村居民銀行存折打制、發(fā)放工作。

2、各鄉(xiāng)鎮(zhèn)有組織地動員2010年已參保農(nóng)村居民到民豐銀行網(wǎng)點續(xù)繳養(yǎng)老保險費。

3、為新參保農(nóng)村居民辦理參保手續(xù)。

（五）績效考核階段（6月1日——6月10日）

1、3月20日對各鄉(xiāng)鎮(zhèn)新農(nóng)保工作組織成立、政策宣傳、業(yè)務(wù)培訓(xùn)等工作開展情況進行通報。

2、從3月20日開始，對各鄉(xiāng)鎮(zhèn)參保、續(xù)保繳費人數(shù)每周通報一次。

3、對各鄉(xiāng)鎮(zhèn)新農(nóng)保工作開展情況進行考評、獎懲。

四、工作要求

篇（3）

到2014年5月底，完成2013年18.40萬農(nóng)村適齡居民續(xù)保工作，續(xù)保率98%以上；完成農(nóng)村適齡居民擴面工作，新增參保20953人；60周歲以上農(nóng)村老年居民基礎(chǔ)養(yǎng)老金發(fā)放率100%。

二、實施步驟

（一）調(diào)查摸底階段(2月28日—3月7日)。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)認(rèn)真組織鄉(xiāng)鎮(zhèn)、村（居）、組干部對轄區(qū)內(nèi)農(nóng)村適齡居民、60周歲以上農(nóng)村老年居民參加新農(nóng)保情況進行摸底調(diào)查，填寫《區(qū)—鄉(xiāng)鎮(zhèn)農(nóng)村老年居民社會保障基本情況調(diào)查表》和《區(qū)—鄉(xiāng)鎮(zhèn)農(nóng)村適齡居民社會保障基本情況調(diào)查表》，并于3月8前由鄉(xiāng)鎮(zhèn)人社所匯總統(tǒng)一上報紙質(zhì)及電子文檔交區(qū)農(nóng)保經(jīng)辦機構(gòu)。

（二）宣傳發(fā)動階段（3月8日—3月15日）。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)作為新農(nóng)保工作責(zé)任主體，要通過廣播、散發(fā)宣傳單、編排文藝節(jié)目等形式宣傳新農(nóng)保政策。重點是宣傳動員2013年已參保的農(nóng)村適齡居民及時到鄉(xiāng)鎮(zhèn)民豐銀行網(wǎng)點續(xù)繳養(yǎng)老保險費。對有參保要求的人員，及時辦理參保登記手續(xù)。

（三）業(yè)務(wù)培訓(xùn)階段（3月16日——3月20日）。為規(guī)范新農(nóng)保工作,區(qū)農(nóng)保經(jīng)辦機構(gòu)和鄉(xiāng)鎮(zhèn)人社所要做好鄉(xiāng)鎮(zhèn)和村（居）工作人員相關(guān)業(yè)務(wù)培訓(xùn)。

1、培訓(xùn)對象。鄉(xiāng)鎮(zhèn)人社所工作人員、村（居）負(fù)責(zé)參保登記、信息和數(shù)據(jù)錄入人員。

2、培訓(xùn)內(nèi)容。新農(nóng)保政策、參保登記要求、業(yè)務(wù)流程、信息和數(shù)據(jù)錄入軟件應(yīng)用等。

3、培訓(xùn)方式。區(qū)人社部門負(fù)責(zé)鄉(xiāng)鎮(zhèn)人社所工作人員培訓(xùn)；鄉(xiāng)鎮(zhèn)各自組織轄區(qū)工作人員集中培訓(xùn)。

4、培訓(xùn)時間。3月16日，由農(nóng)保經(jīng)辦機構(gòu)組織對鄉(xiāng)鎮(zhèn)人社所人員進行培訓(xùn)，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)參加培訓(xùn)人員不少于3人。

（四）參保續(xù)保階段（3月20日——5月31日）。

1、3月28日前完成2013年已參保農(nóng)村居民銀行存折打制、發(fā)放工作。

2、各鄉(xiāng)鎮(zhèn)有組織地動員2013年已參保農(nóng)村居民到民豐銀行網(wǎng)點續(xù)繳養(yǎng)老保險費。

3、為新參保農(nóng)村居民辦理參保手續(xù)。

（五）績效考核階段（6月1日——6月10日）

1、3月20日對各鄉(xiāng)鎮(zhèn)新農(nóng)保工作組織成立、政策宣傳、業(yè)務(wù)培訓(xùn)等工作開展情況進行通報。

2、從3月20日開始，對各鄉(xiāng)鎮(zhèn)參保、續(xù)保繳費人數(shù)每周通報一次。

3、對各鄉(xiāng)鎮(zhèn)新農(nóng)保工作開展情況進行考評、獎懲。

三、工作要求

篇（4）

1、認(rèn)真完成了入廠實習(xí)培訓(xùn)工作;

2、在短時間內(nèi)掌握了電廠燃煤采制化、油務(wù)以及簡單的水化驗工作;

3、入廠至今參與完成了1800多個煤樣化驗以及500多個煤樣的制備工作;

4、積極配合化學(xué)專工完成了廠區(qū)綠化以及項目部移交工作;

5、在化學(xué)專工的督促下，較好的配合環(huán)保助工完成了環(huán)保驗收、檢查、日常環(huán)保數(shù)據(jù)報送等工作;

6、協(xié)助化驗室主管定期做好各實驗儀器的標(biāo)定、檢查及日常維護工作。并協(xié)助整理各類資料的登記、存檔等工作;

7、機組啟動和調(diào)試過程中，按主管要求，加班加點完成了燃煤各化驗項目，并及時報送了化驗結(jié)果;

8、遵照部門下發(fā)的新學(xué)員集控學(xué)習(xí)計劃，對發(fā)電廠生產(chǎn)流程以及鍋爐、汽機、電氣等專業(yè)理論知識及設(shè)備進行了初步認(rèn)識和學(xué)習(xí);

在化驗崗位工作的這段時間里，我也發(fā)現(xiàn)了一些自身的不足和化驗過程中出現(xiàn)的若干問題，現(xiàn)總結(jié)

1、煤化驗方面儀器容易發(fā)生故障，無備用設(shè)備，煤樣多時，儀器持續(xù)不間斷工作容易導(dǎo)致化驗結(jié)果出現(xiàn)偏差，嚴(yán)重影響了化驗結(jié)果的準(zhǔn)確性。并且經(jīng)常會延誤化驗結(jié)果的出示，導(dǎo)致報告不能及時發(fā)出;

2、由于化驗、制樣、煙氣在線數(shù)據(jù)監(jiān)控方面部分工作量的加大，參加水化、油務(wù)、煤化以及制樣等崗位人員短缺，嚴(yán)重影響了正常工作的協(xié)調(diào)與開展;

3、煤化驗部分設(shè)備老化，由于經(jīng)常更換配件，工作性能無法達到原技術(shù)指標(biāo)，由此直接影響到化驗結(jié)果的準(zhǔn)確性;(部分損壞配件廠家已停產(chǎn)，無法更換)

4、就個人而言，對理論知識的了解還不夠扎實，動手操作能力尚有不足，工作經(jīng)驗有待提高，個人交際能力欠佳，與同事以及領(lǐng)導(dǎo)溝通較少;

在化驗工作中，我勤奮學(xué)習(xí)、踏實肯干，認(rèn)真細(xì)心地對待工作，有較強的責(zé)任心及自我約束力!從不帶任何情緒上班，化驗過程中我注重觀察和掌握儀器的工作特性，發(fā)現(xiàn)故障能及時得以排除，有效的保證了實驗進度和實驗的準(zhǔn)確性。獲得了各專工及主管和同事的認(rèn)同。當(dāng)然，在工作中我也出現(xiàn)過一些小的差錯和不足，各專工及主管也及時給我指出，由此也進一步促進了我工作的成熟性。在今后的工作學(xué)習(xí)中我會時刻注意自身的不足，努力克服不足，改正缺點，虛心請教，加強自身綜合素質(zhì)的修養(yǎng)，不斷提高自身工作能力，認(rèn)真的做好自己的本職工作以及領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

從懵懂的入廠實習(xí)到能夠獨立自主的完成現(xiàn)在的日常本職工作，在這期間，化學(xué)專工及化驗室主管不辭辛勞，加大培訓(xùn)力度，想盡辦法力爭在最短的時間內(nèi)培養(yǎng)了我很快投入工作的能力，借此特別感謝!與此同時，緊張的培訓(xùn)使我在短短三個月的時間里對我司燃煤采制化工作有了比較扎實的了解和掌握，采制化工作看似簡單，但直接聯(lián)系

牽扯到我司的經(jīng)濟動脈，同時還是我司機組安全經(jīng)濟運行的有力保障。因此，我深知自己崗位工作的重要性，崗位要求我必須具備過硬的專業(yè)理論知識和熟練的動手操作能力，那么認(rèn)真學(xué)習(xí)貫通國標(biāo)，把國標(biāo)要求落實到日常工作中，細(xì)心維護設(shè)備，了解設(shè)備工作特性就是我必須要做的工作之一。之實習(xí)培訓(xùn)后，在平時的日常工作中，我嚴(yán)格結(jié)合國標(biāo)要求，定時標(biāo)定化驗儀器，細(xì)化實驗環(huán)節(jié)，從而為我司的經(jīng)濟發(fā)展和機組安全經(jīng)濟運行做出了自己應(yīng)盡的職責(zé)。

總之，經(jīng)過一年的試用期，我認(rèn)為我能夠積極、主動、熟練的完成自己的工作，并能積極全面的配合公司下達的要求去展開工作，與同事之間能夠很好的配合和協(xié)調(diào)。在以后的工作中我會一如繼往，以公司的利益為最大利益，做到誠實守信、言行一致，踏實、勤懇、不弄虛作假，為公司節(jié)約成本。與大家互相支持，主動配合他人工作。不斷提升自己的工作能力及綜合素質(zhì)，以期為公司的發(fā)展盡自己的一份力量。

試用期工作總結(jié)范文

轉(zhuǎn)眼間，兩個月的試用期即將結(jié)束，在這段時間里，我在公司領(lǐng)導(dǎo)、部門領(lǐng)導(dǎo)及同事們的關(guān)心與幫助下，從一開始的手忙腳亂到現(xiàn)在的已逐漸適應(yīng)了周圍的生活與工作環(huán)境，對銷售支持這項工作也逐漸進入了狀態(tài)。從自身來講也有了進一步的提高，現(xiàn)將這二個月的工作情況作以下總結(jié)：

一、人管方面：

1、通過打電話及參加招聘會的形式，物色銷售人員，并為符合條件的應(yīng)聘者安排面試。

2、對于通過面試的新員工，根據(jù)hr的要求為其準(zhǔn)備相關(guān)入司資料，并系統(tǒng)中為新員工上工號。

3、做好銷售人員的考勤工作，以及他們傭金、薪金的計算工作。

二、業(yè)管方面：

1、在中信和交通銀行的協(xié)議簽定的過程中，與分公司保持聯(lián)系，跟蹤協(xié)議的會簽過程，并在協(xié)議簽定后，在系統(tǒng)中設(shè)置相關(guān)網(wǎng)點信息，以保證保單的錄入，和單子的正常出單。

2、負(fù)責(zé)日常的收單、審單以及交單工作，并做好每日的業(yè)務(wù)記錄和業(yè)務(wù)播報，若出現(xiàn)照會等問題單，做好跟蹤并及時處理。

3、根據(jù)總監(jiān)的要求，制定渠道經(jīng)營計劃并對費用進行預(yù)算管理。

4、負(fù)責(zé)制定銀行與brc人員激勵方案,并進行實施與跟蹤,并在月末做好費用報銷工作。

5、與財務(wù)和銀行方面做好溝通,在每月月初核對做單情況,計算并及時支付銀行手續(xù)費。

6、制定有關(guān)業(yè)務(wù)的培訓(xùn)方案，并對培訓(xùn)過程中產(chǎn)生的費用做好報銷工作。

7、處理分公司下發(fā)的郵件，并完成其安排的任務(wù)。

8、做好銀保單證的征訂,并及時對庫存資料做好清點和整理。

篇（5）

銀行保險最初被解釋為“借助銀行賣保險”，是保險產(chǎn)品通過銀行銷售到銀行客戶的保險業(yè)務(wù)模式。但隨著銀行保險的發(fā)展，銀保合作有了更豐富的內(nèi)涵，表現(xiàn)為銀行與保險公司的更深層次的合作。從銀保雙方簽訂的合作協(xié)議看，合作的范圍包括代收保費、代支保險金、代銷保險產(chǎn)品、融資業(yè)務(wù)、資金匯劃網(wǎng)絡(luò)結(jié)算、電子商務(wù)、聯(lián)合發(fā)卡、保單質(zhì)押貸款、客戶信息共享等方面。在中國“銀保合作”熱潮則是在1999年開始涌現(xiàn)的。起步雖晚，但發(fā)展迅速，到2010年上半年，全國保費收入接近8 000億元，其中銀保的表現(xiàn)尤為突出，銀保業(yè)務(wù)占人身險業(yè)務(wù)比重超過50%。

一、銀保合作對參與主體的影響

作為金融資源整合的需要，銀行和保險公司之間有著密切的合作關(guān)系。

銀行看重保險代銷所得的穩(wěn)定、安全的中間手續(xù)收入，有利于改善其收入結(jié)構(gòu)；同時有利于增加銀行資本數(shù)量、提高資金準(zhǔn)備率。從長遠(yuǎn)來看，銀行更需要與保險公司合作。銀行業(yè)的競爭遠(yuǎn)比保險公司激烈，這種競爭不僅是同行業(yè)的，而且是跨行業(yè)的，突出的反映即是金融產(chǎn)品的不斷創(chuàng)新和對客戶的爭奪上，開展銀保合作有利于銀行為客戶提供終身的金融服務(wù)。

銀保合作渠道對于保險公司來說是一條捷徑，保險公司可以利用銀行遍布全國范圍的銷售網(wǎng)絡(luò)，銀行渠道的公眾信任度以及銀行所擁有的龐大的客戶信息源。只要保險公司能設(shè)計出適合銀行推銷的產(chǎn)品，確實比傳統(tǒng)渠道更有優(yōu)勢。

保險公司和銀行合作，各自發(fā)揮優(yōu)勢為客戶提供無論在價格還是設(shè)計上，都更適合客戶的產(chǎn)品。客戶去做銀行理財業(yè)務(wù)的時候，就像進入金融超市，由專業(yè)的理財顧問為其提供“一站式服務(wù)”，一次性可得到一攬子的投資理財計劃，其中包括保險產(chǎn)品，這種方式顯然比銀行電話推銷更容易被客戶接受。當(dāng)然這也給金融理財人員提出比較高的要求，需要理財人員具有全方位的金融知識為客戶提供合理的理財建議意見。

二、銀保合作存在的突出問題

1.從業(yè)人員保險理念不足

大多數(shù)客戶經(jīng)理將自己定位為銷售人員，缺乏豐富的理財知識，沒有為客戶提供真正的保障計劃服務(wù)。銀行員工對銀行保險業(yè)務(wù)的重視程度不夠，同時員工保險知識也不足。這就造成了儲戶對銀行保險產(chǎn)品的不信任，無法真正理解、接受這些產(chǎn)品。因此銀保產(chǎn)品面臨銷售困難、退保率的雙重困難。

2.產(chǎn)品種類趨同

現(xiàn)有的銀保產(chǎn)品多為缺乏與銀行業(yè)務(wù)深度結(jié)合的產(chǎn)品，主要是一些適合柜臺銷售的意外險產(chǎn)品和低保障、側(cè)重儲蓄分紅型產(chǎn)品。這一方面是因為銀行封閉式的柜臺銷售，產(chǎn)品不宜復(fù)雜；另一方面保險公司為減少“道德風(fēng)險”，產(chǎn)品的保障功能較弱。從長遠(yuǎn)來看，銀保產(chǎn)品創(chuàng)新，設(shè)計長期、期交、保障型產(chǎn)品，能吸引銀行客戶。

3.營銷模式單一

銀行保險主要是保險公司在銀行的柜臺上銷售保單這樣一種單一模式，尚未發(fā)掘銀保合作的潛力。通過銀行理財經(jīng)理進行銷售的方式未被充分利用，保險公司忽視了對銀行理財經(jīng)理保險業(yè)務(wù)的培訓(xùn)和激勵，沒有調(diào)動其積極性。同時，國民保險意識的淡薄，加上有些保險公司或人在經(jīng)營上尚欠規(guī)范以及輿論不適當(dāng)傳播，導(dǎo)致了國民對保險的不信任。顯然，國民在觀念上的偏見以及對保險不了解、不信任、也不想了解的原因，導(dǎo)致國民保險意識較淡薄。

4.保險法規(guī)尚不完善

中國自1995年頒布了《保險法》，其后相繼公布了《保險人管理規(guī)定》、《保險紀(jì)紀(jì)人管理規(guī)定》、《保險公司管理規(guī)定》。但仍未形成保險法律法規(guī)體系；管理規(guī)定不完備。從而使保險法律法規(guī)體系的不完善，不利于規(guī)范保險行為。另外，由于銀行和保險公司分別隸屬于不同的監(jiān)管部門，在處理銀行保險糾紛時，往往會出現(xiàn)責(zé)任無法明確的難題。

三、銀保業(yè)務(wù)發(fā)展的建議

1.提升理財專員的服務(wù)水平

目前各商業(yè)銀行網(wǎng)點均配有理財顧問，理財顧問為不同的客戶設(shè)計資產(chǎn)配置方案時，應(yīng)引入家庭理財概念和銷售模式，不僅僅局限于以往的單個公司，單個產(chǎn)品的銷售層面，而是逐漸向由理財顧問向個人或家庭提供資產(chǎn)配置計劃或建議方向發(fā)展。重點提升保險公司銀保員的專業(yè)水平，實現(xiàn)他們從推銷保險向理財顧問方向的轉(zhuǎn)變，多學(xué)習(xí)了解個人理財、家庭理財及企業(yè)理財?shù)膶I(yè)知識。從而成為為銀行理財顧問提供保險方面咨詢的專業(yè)人員。加強銀保專員誠信教育，銀保服務(wù)專員明明白白賣保險，客戶明明白白買保險，降低銀保單的退單率，實現(xiàn)銀行、保險、客戶三贏的局面。

2.積極開發(fā)新產(chǎn)品

目前，銀行保險產(chǎn)品以儲蓄分紅型為主，主要強調(diào)投資分紅，消費者缺乏選擇。保險公司應(yīng)加強與商業(yè)銀行網(wǎng)點的溝通，以便有效了解市場變化、產(chǎn)品的競爭力，及時調(diào)整產(chǎn)品策略。考慮到銀行柜臺銷售的情況，保險公司應(yīng)該積極改進適于直銷和個人銷售的保險產(chǎn)品，產(chǎn)品形式簡單、操作方便，柜臺投保方式必須簡化到使顧客在短時間內(nèi)了解產(chǎn)品并作出是否購買的決定，設(shè)計出更具有保障性、儲蓄性、投資性的金融產(chǎn)品，不僅限于意外險、醫(yī)療險等產(chǎn)品，提供給客戶更好的全套的金融服務(wù)。

3.實現(xiàn)雙贏型營銷策略

要達到銀保雙贏的目標(biāo)，需要首先增進銀行和保險公司雙方員工的認(rèn)同感，通過開展咨詢活動和相關(guān)宣傳來促進和加強銀行和保險公司員工之間的溝通和認(rèn)同。另外，保險公司應(yīng)該建立有效的激勵機制，不僅要認(rèn)真對待銀行網(wǎng)點人員的培訓(xùn)和宣傳，同時需要從銀保業(yè)務(wù)的利潤中拿出一部分資金獎勵保險業(yè)務(wù)業(yè)績十分突出的銀行員工，并給予購買保險產(chǎn)品的優(yōu)惠等措施來激勵銀行及其員上保險業(yè)務(wù)的積極性。

4.加強對銀保合作的監(jiān)管

銀監(jiān)會的《商業(yè)銀行投資保險公司股權(quán)試點管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行投資入股保險公司的試點方案由監(jiān)管部門報請國務(wù)院批準(zhǔn)確定，每家商業(yè)銀行只能投資一家保險公司。而保監(jiān)會出臺的《關(guān)于保險機構(gòu)投資商業(yè)銀行股權(quán)的通知》則規(guī)定了保險公司投資商業(yè)銀行股權(quán)的比例限制。這些規(guī)定及辦法表明，相關(guān)監(jiān)管部門開始放寬對分業(yè)經(jīng)營的限制，但在銀保合作向金融控股集團模式的轉(zhuǎn)變上，監(jiān)管部門仍需及時調(diào)整監(jiān)管模式和監(jiān)管內(nèi)容，加大監(jiān)管力度，加強監(jiān)管的協(xié)調(diào)，有效防范金融風(fēng)險。

銀行及保險公司應(yīng)在合作過程中秉承真實、誠信原則，不能一味追求業(yè)績而忽視了對客戶負(fù)責(zé)的態(tài)度，否則不僅客戶的利益存在很大風(fēng)險，銀行及保險公司亦不免坐上被告席。

參考文獻：

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Some Ideas About the Cooperation Between Banks and Insurance

（1.Dezhou Branch of Agricultural Bank of China，Dezhou 253000，China；2.Qishang Bank，Zibo 255025，China）

篇（6）

一、經(jīng)營指標(biāo)完成情況

1、保費規(guī)模大幅攀升。2018年，XX人壽XX分公司累計實現(xiàn)保費收入10.7億元，較08年增長49.2％，在XX省內(nèi)老六家壽險公司中增幅第一。在XX人壽全國系統(tǒng)保費貢獻度4.8％，排名第7名。其中，個險新單保費收入8424萬元，同比增長26.5％；銀保新單保費收入7.9億元，同比增長39.2％；其中銀險期繳新單保費收入1.7億，同比增長137％；續(xù)期保費1.9億元，同比增長138.3％。

2、考核指標(biāo)全線達標(biāo)。2018年，分公司個險標(biāo)保年度計劃達成率102.3％，系統(tǒng)排名第十一名。銀保期繳保費1.7億元，年度計劃達成率145.8％，系統(tǒng)第四名；躉繳規(guī)模保費6.2億元，年度計劃達成率129％，系統(tǒng)第五名。銀行保險于8月30日提前4個月成為系統(tǒng)內(nèi)第三家躉期繳全面達成年度計劃的分公司。個險13個月累計繼續(xù)率84.4％，25個月累計繼續(xù)率92.9％，銀保13個月累計繼續(xù)率92.2％，25個月累計繼續(xù)率97.9％，全面達成總公司考核值。

3、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整明顯。2018年，分公司新單業(yè)務(wù)中個人營銷業(yè)務(wù)和銀行保險期繳業(yè)務(wù)保費收入達2.55億元，占新單總保費的40.2％，較去年提高21.2個百分點。分紅險保費收入7.62億元，占比71.2％，同比提高48％。

4、涌現(xiàn)出系統(tǒng)內(nèi)優(yōu)秀機構(gòu)代表。在XX人壽全省12家中心支公司中，2018年涌現(xiàn)出3家全國三級機構(gòu)前十大中支。分別為：XX中支，銀行保險年度期繳保費達3645萬元，列全國第二名；XX中支，銀行保險年度躉繳規(guī)模保費1.6億元，列全國第三名；XX中支，銀行保險年度躉繳規(guī)模保費1.2億元，列全國第四名。

5、服務(wù)能力明顯提高。2018年XX分公司全省個銀險共計賠付1591件，賠付金額563.7萬元，結(jié)案件數(shù)及賠付金額與去年同期增長21％、77％，完成年度鮮花探視住院報案客戶530位，同比增長5.7倍。

二、2018年主要工作

1、緊扣上級單位經(jīng)營方針，圍繞年度經(jīng)營主題，達成了各項工作目標(biāo)。

在年初全省保險工作會議上，李迎春局長提出“深入貫徹落實科學(xué)發(fā)展觀，防風(fēng)險，調(diào)結(jié)構(gòu)，穩(wěn)增長，努力實現(xiàn)XX保險業(yè)平穩(wěn)健康發(fā)展”的指導(dǎo)思想，并對全年保險工作做出了具體要求和部署。XX人壽XX分公司在認(rèn)真學(xué)習(xí)領(lǐng)會保監(jiān)局文件精神的基礎(chǔ)上，結(jié)合總公司“搶抓機遇、專業(yè)經(jīng)營、內(nèi)涵發(fā)展、逆勢成長”的主題要求，以科學(xué)發(fā)展觀為出發(fā)點，制定了“深化專業(yè)經(jīng)營、堅持內(nèi)涵發(fā)展、提高整體實力”的年度經(jīng)營主題。全年在保監(jiān)局和總公司的正確領(lǐng)導(dǎo)和大力支持下，緊密圍繞以上總體要求，扎實開展各項工作，全面實現(xiàn)了年度預(yù)定目標(biāo)。

2、堅持專業(yè)化經(jīng)營，標(biāo)準(zhǔn)化運作，有效的業(yè)務(wù)推動模式初步形成。

個險方面，推廣周單元經(jīng)營，加大追蹤力度，前置業(yè)務(wù)進度。通過一年的實施，每月前兩周的業(yè)務(wù)進度較上年同期提高了10個百分點。同時，推動標(biāo)準(zhǔn)部、組建設(shè)，引導(dǎo)團隊做大做強。規(guī)范網(wǎng)點建設(shè)，提高機構(gòu)星級標(biāo)準(zhǔn)。

銀保方面，在渠道經(jīng)營上堅持專業(yè)化、精細(xì)化，主渠道工行推進標(biāo)準(zhǔn)化網(wǎng)點建設(shè)塑核心競爭力，樹立了良好的品牌形象，提升了美譽度；郵儲渠道相繼推進提升營銷力項目、PSM營銷隊伍共建項目，雙方合作持續(xù)深入，期繳保費迅速突破。建行渠道以提升營銷力項目育火種，雙方合作起步順暢。在內(nèi)部業(yè)務(wù)追蹤上，按照系統(tǒng)化、專業(yè)化、標(biāo)準(zhǔn)化的原則，建立了會報體系、追蹤體系，統(tǒng)一了職場布置，并確定機構(gòu)、渠道、營業(yè)部、客戶經(jīng)理不同層級人員的工作標(biāo)準(zhǔn)及考核標(biāo)準(zhǔn)，實施差異化資源配置，實現(xiàn)有效激勵。

續(xù)期業(yè)務(wù)方面，明確業(yè)務(wù)節(jié)奏，創(chuàng)新追蹤模式。從年初起，保費部準(zhǔn)確把握業(yè)務(wù)推動節(jié)點，明確單元經(jīng)營節(jié)奏，隨時了解業(yè)務(wù)動態(tài)，及時采取相應(yīng)措施。機構(gòu)實地督導(dǎo)和月度四次視頻追蹤會掌控指標(biāo)進度；提倡工作前置，由寬末沖刺型向當(dāng)月高達成收費模式轉(zhuǎn)變；針對個險25月短板，創(chuàng)新追蹤模式，堅持專業(yè)化經(jīng)營，制定“321”工程、“925”項目,重點推動三次保單的復(fù)效工作。采取“集體下鄉(xiāng)集中拜訪”不放棄每一個失效客戶。定期召開全省新有續(xù)收“人慶生會”，明確人的續(xù)收利益，強化繼續(xù)率對人的重要性。

3、加大培訓(xùn)力度，完善培訓(xùn)體系，銷售隊伍體能得到提高。

個險人方面，從每日個險晨訊、每月人考試培訓(xùn)及新人崗前培訓(xùn)、每季業(yè)務(wù)經(jīng)理輪訓(xùn)、拓展訓(xùn)練到頂尖高手的TOP2000培訓(xùn)，XX人壽以其上下高度一致的行動力，努力為人提供全方位、高質(zhì)量的培訓(xùn)。特別是今年6月上旬，XX人壽斥資3000萬打造“才富”精英培養(yǎng)模式，僅XX分公司就創(chuàng)下了XX壽險行業(yè)單次培訓(xùn)規(guī)格最高、參訓(xùn)人員最多、會務(wù)組織最嚴(yán)密、課程內(nèi)容最新穎的營銷員培訓(xùn)。通過多層次的培訓(xùn)，公司2600余名人100%持證上崗，30%以上大專學(xué)歷，月人均產(chǎn)能近6000元，是行業(yè)內(nèi)平均水平的2倍。

銀保客戶經(jīng)理方面，專業(yè)化訓(xùn)練隊伍，09年在銀保隊伍中大力提倡“構(gòu)建銀保精英文化、打造銀保精英團隊”，分層級構(gòu)建精英隊伍，用文化凝聚人、用愿景引導(dǎo)人、用標(biāo)準(zhǔn)激勵人，用支持成就人。通過建立新人制式化培養(yǎng)系統(tǒng)，加強對營業(yè)部經(jīng)理、渠道經(jīng)理培訓(xùn)，明確提高客戶經(jīng)理“三大能力”的培養(yǎng)方向，組建了一支在市場上具有核心競爭力的專業(yè)化經(jīng)營管理團隊及銷售精英團隊。公司474位銀保客戶經(jīng)理，大專以上占比67%；月度人均產(chǎn)能躉交保費達12.4萬，期交規(guī)模保費達3.3萬，位居行業(yè)前列。

續(xù)收專員方面，面對全省續(xù)收隊伍一半以上屬于新人的現(xiàn)狀，分公司保費部制定了一套系統(tǒng)的培訓(xùn)方案，包括崗前、銜接、養(yǎng)成、提升培訓(xùn)、理論和實戰(zhàn)相結(jié)合的教材開發(fā)、月度制式的專題培訓(xùn)、形式多樣的情景演練及績優(yōu)人員經(jīng)典分享，幫助隊伍垂直成長。通過三大流程加強保單過程管控、通過“一卡兩志”提高拜訪量、通過失效回訪完善保單追蹤環(huán)節(jié)。強有力的培訓(xùn)帶來了銷售隊伍高績效的達成。在職單繼續(xù)率由年初的87％提升至目前92.3％，繼續(xù)率“百分百”由年初的243人上升至目前的400余人，人的續(xù)收收入提升逾百萬，全省專員的整體工資較08年人均提升1000元。

4、細(xì)化運營服務(wù)各項工作，客戶服務(wù)水平再上新臺階。

運營客服工作涉及面廣，涉及的問題和對象比較敏感，稍有閃失，將帶來很大的影響。為此，分公司運營服務(wù)部對全省運營服務(wù)人員明確職責(zé)，注重培訓(xùn)，嚴(yán)格考核，運營各項關(guān)鍵指標(biāo)取得了優(yōu)異的成績。09年全省共處理運營作業(yè)30.1萬件,受理咨訴8000余件，電話回訪9.7萬件，回訪成功率99.6%。理賠簡單核實件調(diào)查時效控制在2天內(nèi)，兩日無問題件理賠結(jié)案率達98%以上，電話回訪工單結(jié)案率系統(tǒng)排名第一。

在具體工作上，2018年實現(xiàn)了新版保單年度報告設(shè)計及分發(fā)數(shù)據(jù)的處理，聯(lián)合函件局進行新版保單年度報告的設(shè)計及年度報告分發(fā)數(shù)據(jù)的處理，使得保單年度報告按照機構(gòu)、人是否在職、在職人所屬營業(yè)部進行順序打印，由人上門遞送給客戶，XX分公司成為系統(tǒng)內(nèi)第一家實現(xiàn)按照所屬人進行保單年度報告打印的機構(gòu)，有效支持了業(yè)務(wù)一線的需求。持續(xù)進行標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)門店建設(shè)，統(tǒng)一全省服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、考核及服裝，制作分公司客服中心歡迎牌,全天侯24小時受理客戶業(yè)務(wù)投遞,減少客戶往返,提高客戶滿意度。在銀險盈盛產(chǎn)品給付來臨之際設(shè)計了生存給付宣傳彩頁，詳細(xì)介紹了生存給付的渠道及領(lǐng)取材料，并介紹了自動給付的條件，較好的滿足了客戶經(jīng)理及客戶的需求。同時，針對VIP客戶（期交保費達8萬元及以上或躉交保費達100萬元及以上的客戶）開展附加值服務(wù)，贈送特色雜志及生日賀卡、蛋糕；通過制作《理賠之窗》季刊、理賠溫馨慰問信、與合肥市電視臺訪談、受益客戶100%電話回訪等形式擴大理賠宣傳，密切關(guān)注手足口病、甲流感疫情等社會焦點事件，開辟理賠綠色通道，對及時報案客戶進行100％鮮花探視，取消定點醫(yī)院限制，針對特殊群體提前給付保險金；配置血壓計、血糖儀、體重身高測量儀及相關(guān)藥品，為內(nèi)外勤員工提供健康服務(wù)，在客戶服務(wù)中心增設(shè)了晴雨傘架，體現(xiàn)了公司的人性化服務(wù)。

5、加強合規(guī)經(jīng)營，風(fēng)險管控能力得到提高。

2018年，XX人壽XX分公司在反洗錢專項工作開展、收付費管理，反商業(yè)賄賂和反不正當(dāng)交易，合規(guī)經(jīng)營的宣導(dǎo)培訓(xùn)，內(nèi)控制度的完善評估，年度稽核等方面做出了積極的努力，風(fēng)險管控能力有了進一步提高。

全年在全省開展大型反洗錢工作的自查自糾和宣傳培訓(xùn)各兩次，制定了反洗錢工作指引，幫助各機構(gòu)建立完善了反洗錢制度，梳理反洗錢操作流程，督促機構(gòu)與當(dāng)?shù)厝诵斜３至己玫臏贤▍R報關(guān)系，積極參與當(dāng)?shù)厝诵虚_展的各項活動，蕪湖、XX順利通過當(dāng)?shù)厝诵蟹聪村X現(xiàn)場檢查。

收付費管理上，按照XX保監(jiān)局文件要求，控制保費金額單筆超過1000元的現(xiàn)金件。將轉(zhuǎn)帳率納入到續(xù)期收費員及各三級機構(gòu)的重要考察指標(biāo)中，建議客戶將保費存至公司賬戶，收費員代客戶開戶等多種方法，努力提升轉(zhuǎn)帳率。同時增加轉(zhuǎn)帳渠道，在原有工行基礎(chǔ)上，新增了農(nóng)中建郵四大總對總轉(zhuǎn)帳渠道，為實現(xiàn)零現(xiàn)金管理邁進了一步。嚴(yán)格付費審批制度、規(guī)范非常規(guī)退保流程、根據(jù)付費金額確定各層級領(lǐng)導(dǎo)的簽字審批權(quán)限。

內(nèi)控制度的評估及合規(guī)知識宣導(dǎo)培訓(xùn)上，分公司各部門梳理了公司成立五年來制定的各項內(nèi)控制度，對不完善的進行修正，對廢除的予以清理，形成了分公司完整的內(nèi)控制度匯編，給分支機構(gòu)提供了全面的指導(dǎo)，并根據(jù)監(jiān)管要求對內(nèi)控制度的“三性”組織各部門進行評估打分。同時，及時對最新監(jiān)管政策及總公司合規(guī)要求進行宣導(dǎo)，尤其針對10月1日后保監(jiān)陸續(xù)下發(fā)的重要監(jiān)管規(guī)定，分公司開展了專項新《保險法》宣傳培訓(xùn)及知識競賽，專門制作學(xué)習(xí)材料，組織相關(guān)崗位人員考試等，提高全員合規(guī)意識，確保全員學(xué)法、懂法、守法。

2018年，分公司配合集團對省公司、8家開業(yè)滿一年以上的中心支公司進行了常規(guī)稽核，總體評價較上年有所提高。同時，在集團的統(tǒng)一要求下，分公司組織被稽核單位進行了稽核問題的逐項整改，確保稽核問題今后不再發(fā)生。

三、2019年工作計劃

（一）業(yè)務(wù)計劃

2019年，是XX人壽XX分公司第二個五年規(guī)劃的首年，分公司將繼續(xù)遵照XX保監(jiān)局和XX人壽總公司的要求，以科學(xué)發(fā)展觀為出發(fā)點，實現(xiàn)又好又快發(fā)展。全年計劃總保費規(guī)模14.3億元，其中，個險新單保費1.1億，銀保期繳保費2.6億、躉繳保費6億，新業(yè)務(wù)700萬，續(xù)期保費4.5億。

（二）重點工作

1、全力達成年度各項業(yè)務(wù)計劃。

個險：明確全省各層級達標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)，推進達標(biāo)建設(shè)。結(jié)合“135”配套組織發(fā)展培訓(xùn)和訓(xùn)練，“虎虎生威”組織發(fā)展榮譽體系的建立，加快組織發(fā)展。創(chuàng)新舉辦 “新型”至尊酒會（業(yè)務(wù)員＋客戶），大型主顧開拓活動，VIP精英客戶團隊活動，推出年度特別方案，打造“三高”團隊。

銀保：一是差異化經(jīng)營渠道。對工行、郵儲、建行、農(nóng)行及其他渠道根據(jù)不同特點及在分公司的地位進行差異化經(jīng)營，制定不同的目標(biāo)平臺，采取不同的推動模式、項目運作及產(chǎn)品策略，各個突破，全面開花。二是創(chuàng)新項目形式，全面開發(fā)銀行客戶。推動縣級機構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)。三是基礎(chǔ)建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)化。在銀保金鷹會的運作，培訓(xùn)訓(xùn)練體系的建設(shè)、會議匯報體系、職場建設(shè)等方面提出明確的要求和標(biāo)準(zhǔn)，系統(tǒng)推動。

新業(yè)務(wù)：完善電銷中心組織架構(gòu)，擴充電銷人力。建立一整套標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化的新人育成體系，對入司新人進行分階段的制式培訓(xùn)；增加線上人員的進階培訓(xùn)。按照基本法明確每位線上人員的業(yè)績目標(biāo)，建立完善的報表體系，進行每日業(yè)績追蹤；堅持周單元經(jīng)營和月度業(yè)務(wù)分析例會；加強現(xiàn)場通時、通次管理；適時推出階段性、有針對性的激勵方案。加強質(zhì)檢管理，定期安排質(zhì)檢例會，進行優(yōu)秀錄音分享，同時針對錄音中發(fā)現(xiàn)的新問題進行話術(shù)研討，不斷完善話術(shù)。結(jié)合總公司和地方監(jiān)管部門的要求，對現(xiàn)有質(zhì)檢管理規(guī)定進行補充與完善。

2、繼續(xù)加強品質(zhì)管理，確保續(xù)期業(yè)務(wù)高質(zhì)量的增長。

一是業(yè)務(wù)品質(zhì)管控日常化。業(yè)務(wù)品質(zhì)管控流程執(zhí)行、強化，并建立評估體系；三級機構(gòu)低繼續(xù)率人新契約服務(wù)訪談追蹤落實；客戶資料維護流程推廣；加強零現(xiàn)金管理，提升首續(xù)期轉(zhuǎn)帳率。二是規(guī)范業(yè)務(wù)管理。業(yè)務(wù)管理基礎(chǔ)流程重點監(jiān)控（三大流程、區(qū)域化管理）；加強退信管理、完善客戶資料維護流程；細(xì)化專員目標(biāo)管理，相對統(tǒng)一服務(wù)區(qū)域基準(zhǔn)值。三是加大續(xù)收隊伍建設(shè)。加大內(nèi)勤培訓(xùn)力度，開展全省續(xù)收內(nèi)勤內(nèi)務(wù)技能提升培訓(xùn)班，綜合技能提升培訓(xùn)班；確定季度培訓(xùn)主題，深化續(xù)收服務(wù)專員培訓(xùn)流程操作，優(yōu)化崗前、銜接培訓(xùn)課件，組織新人養(yǎng)成培訓(xùn)；開展團隊拓展訓(xùn)練。四是完善督導(dǎo)體系運作。建立督導(dǎo)考核體系，追蹤應(yīng)收未收清單填寫，推廣二、三次保單追蹤表管理；落實服務(wù)專員面訪扣分制度；完善專員活動日志和主管經(jīng)營日志，上門服務(wù)登記卡；精細(xì)化周單元達成，做好過程督導(dǎo)，細(xì)化專員周單元運作體系。

3、堅持誠信立司的管理理念，提升客戶服務(wù)工作。

篇（7）

二、實施步驟

首次參保繳費發(fā)放工作，共分為四個階段：

（一）啟動準(zhǔn)備階段（年9月1日-30日）

1、完成《實施辦法》、《實施細(xì)則》等規(guī)范性文件的草擬，報縣政府和省、市主管部門審批。

（責(zé)任單位：縣人社局）

2、成立縣城鄉(xiāng)居民社會養(yǎng)老保險試點工作領(lǐng)導(dǎo)小組，召開領(lǐng)導(dǎo)組全體會議，研究具體工作方案和相關(guān)工作制度，明確各成員單位的職責(zé)。

（責(zé)任單位：縣政府辦、縣人社局）

3、擬定縣政府對鎮(zhèn)試點工作目標(biāo)考核辦法。

（責(zé)任單位：縣人社局）

4、落實全面啟動試點工作經(jīng)費預(yù)算。

（責(zé)任單位：縣財政局、縣人社局）

5、完成縣金融機構(gòu)服務(wù)具體方案的審查工作。

（責(zé)任單位：縣人社局、縣人行、縣信用聯(lián)社、縣郵儲銀行）

6、完成縣農(nóng)保中心網(wǎng)絡(luò)上線和城鄉(xiāng)居民養(yǎng)老保險數(shù)據(jù)審核、整理、匯總及導(dǎo)入等工作。

（責(zé)任單位：縣人社局、縣公安局、相關(guān)電信機構(gòu)）

7、完成其他各項前期準(zhǔn)備工作。

（責(zé)任單位：縣人社局等）

（二）宣傳發(fā)動階段

1、制定城鄉(xiāng)居民社會養(yǎng)老保險宣傳工作方案并組織實施，運用各種宣傳手段和通俗易懂的宣傳方式，全方位進行宣傳，做到家喻戶曉、深入人心，營造良好的工作氛圍。

（責(zé)任單位：縣委宣傳部、縣人社局、縣廣播電視臺、縣政府網(wǎng)站、各鎮(zhèn)政府）

2、籌備并召開全縣城鄉(xiāng)居民社會養(yǎng)老保險試點工作動員大會，進行全面動員部署，縣政府與各鎮(zhèn)簽訂目標(biāo)責(zé)任書。

（責(zé)任單位：縣政府辦、縣人社局）

3、各鎮(zhèn)成立城鄉(xiāng)居民社會養(yǎng)老保險試點工作領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)，配強配齊鎮(zhèn)事務(wù)所專職人員和村協(xié)理員，制定工作方案并上報縣領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室審核。

（責(zé)任單位：各鎮(zhèn)政府）

4、制定業(yè)務(wù)培訓(xùn)方案并組織培訓(xùn)，分層、分類對縣、鎮(zhèn)、村干部和經(jīng)辦人員進行業(yè)務(wù)培訓(xùn)與測試。

（責(zé)任單位：縣人社局）

（三）集中征繳階段

1、以鎮(zhèn)為單位，進村入戶集中開展征繳工作，對適齡城鄉(xiāng)居民及時??任務(wù)。

（責(zé)任單位：各鎮(zhèn)政府）

2、及時建立參保居民個人賬戶。鎮(zhèn)就業(yè)和社會保障事務(wù)所根據(jù)《參保登記表》，及時將參保居民個人基本信息錄入新農(nóng)保信息系統(tǒng)，縣農(nóng)保中心及時做好復(fù)核工作。

（責(zé)任單位：各鎮(zhèn)事務(wù)所、縣農(nóng)保中心）

3、對已辦理參保登記的居民和繳費人員進行核實，并做好各種參保登記表、明細(xì)表和匯總表的錄入和填寫，及時上報縣農(nóng)保中心。

（責(zé)任單位：各鎮(zhèn)事務(wù)所）

4、及時制作參保居民并發(fā)放銀行卡（折）。金融機構(gòu)根據(jù)參保人員的信息及身份證復(fù)印件及時制作銀行卡（折），并發(fā)放至參保人手中。

（責(zé)任單位：縣信用聯(lián)社、縣郵儲銀行、各鎮(zhèn)事務(wù)所）

5、落實“日報告周通報”工作機制，及時掌握并通報征繳工作情況。

（責(zé)任單位：縣人社局、各鎮(zhèn)政府）

6、加強對征繳工作的指導(dǎo)和督促，及時發(fā)現(xiàn)問題，及時予以指導(dǎo)。

（責(zé)任單位：縣政府辦、縣人社局）

（四）審核發(fā)放階段

1、繼續(xù)做好符合條件城鄉(xiāng)居民的參保繳費工作，補缺補差，確保參保率達到要求。

（責(zé)任單位：各鎮(zhèn)政府）

2、做好基礎(chǔ)養(yǎng)老金發(fā)放工作。在對適齡子女參保情況核實的基礎(chǔ)上，集中力量進行審核、審批，及時為符合條件的60周歲及以上老年居民發(fā)放基礎(chǔ)養(yǎng)老金和銀行卡（折）。

（責(zé)任單位；縣農(nóng)保中心、縣信用聯(lián)社、縣郵儲銀行、各鎮(zhèn)事務(wù)所）

3、做好個人賬戶記賬工作。根據(jù)金融機構(gòu)收繳保費和發(fā)放養(yǎng)老金情況，及時將個人繳費信息、政府補貼信息、集體補助信息、養(yǎng)老金發(fā)放信息等記入?yún)⒈＞用駛€人賬戶。

（責(zé)任單位：縣農(nóng)保中心、各鎮(zhèn)事務(wù)所）

4、做好檔案整理及統(tǒng)計工作。

（責(zé)任單位：縣農(nóng)保中心、各鎮(zhèn)事務(wù)所）

5、及時總結(jié)試點工作情況，研究解決工作中的具體問題，切實提高工作質(zhì)量和水平，建立健全城鄉(xiāng)居民養(yǎng)老保險長效機制。

篇（8）

1國際保理業(yè)務(wù)在我國的發(fā)展現(xiàn)狀

國際保理業(yè)務(wù)在我國起步較晚，1988年中國銀行在我國率先推出國際保理業(yè)務(wù)，并于1993年成為中國首家國際保理商聯(lián)合會會員，隨后交通銀行、光大銀行、中信實業(yè)銀行、中國工商銀行等也紛紛開展國際保理業(yè)務(wù)，并先后成為FCI會員。

從辦理機構(gòu)上看，目前我國已有12家銀行成為FCI會員，對外辦理國內(nèi)與國際保理業(yè)務(wù)，其中業(yè)務(wù)量較大的主要是中國銀行和交通銀行。

2國際保理業(yè)務(wù)在我國發(fā)展存在的問題

2.1信用交易尚未建立，制約國際保理業(yè)務(wù)擴展

出口企業(yè)滿足于用傳統(tǒng)結(jié)算方式進行交易，忽視保理業(yè)務(wù)的應(yīng)用,這從交易觀念上阻礙了國際保理業(yè)務(wù)在我國的發(fā)展。另一個重要原因是我國的國際貿(mào)易目前主要仍以服裝、手工藝品等勞動密集型產(chǎn)品為主。這些產(chǎn)品主觀檢測性強，易引起合同糾紛。而在保理業(yè)務(wù)中，買賣雙方對產(chǎn)品有爭議或買方挑剔產(chǎn)品質(zhì)量時,保理商又不承擔(dān)付款責(zé)任，這使出口商惟恐會錢財兩空，而寧愿選擇傳統(tǒng)的貿(mào)易結(jié)算方式。

2.2國際保理業(yè)務(wù)自身宣傳力度不夠

我國正式開辦該項業(yè)務(wù)以來，主要限于中國銀行承辦保理業(yè)務(wù)。然而銀行受到傳統(tǒng)思想的束縛，擔(dān)心擴大宣傳力度，會失去這一新的金融服務(wù)領(lǐng)域，從而對外僅限于簡單業(yè)務(wù)介紹。因此國際保理業(yè)務(wù)在我國仍然是一個陌生的事物。

2.3保理業(yè)務(wù)法規(guī)建設(shè)滯后，不能適應(yīng)保理業(yè)務(wù)發(fā)展要求

我國早在1992年便開展了國際保理業(yè)務(wù)，但到目前為止，尚未建立一套完整規(guī)范的國際保理業(yè)務(wù)法律體系。雖然我國已經(jīng)加入國際保理聯(lián)合會,接受了《國際保理慣例規(guī)則》以及國際上頒布的《國際保理服務(wù)公約》、《仲裁規(guī)則》等國際統(tǒng)一的業(yè)務(wù)操作規(guī)則，但這些法律規(guī)范還不能直接用于指導(dǎo)監(jiān)督我國保理業(yè)務(wù)的具體實施，它們只是基本的依據(jù)，這使得許多企業(yè)不敢嘗試這一新型結(jié)算工具。

2.4我國開展國際保理的基礎(chǔ)設(shè)施相對落后

現(xiàn)代國際保理業(yè)務(wù)是現(xiàn)代通信與信息發(fā)展的產(chǎn)物。然而，我國保理公司與各國保理商和民間資信公司等機構(gòu)尚未建立起完善的信息交互網(wǎng)絡(luò)。同時，我國開展保理業(yè)務(wù)的公司有的還仍然使用非EDI信息傳遞技術(shù)，這些都在很大程度上影響了我國保理公司與國外保理商之間的相互交流以及信息傳遞。

2.5缺乏一支訓(xùn)練有素的專業(yè)國際保理從業(yè)人才隊伍

由于我國開展此項業(yè)務(wù)時間較短、業(yè)務(wù)量較少、從而使得從業(yè)人員缺乏實務(wù)方面的鍛煉。目前，在我國開展國際保理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)中，從事保理業(yè)務(wù)的工作人員大多未進行過專業(yè)的國際保理業(yè)務(wù)培訓(xùn)，業(yè)務(wù)不熟，工作效率低，影響了國際保理業(yè)務(wù)在我國推廣速度的提高和應(yīng)用范圍的擴展。

2.6盲目的市場定位阻礙保理業(yè)務(wù)的發(fā)展

目前，我國銀行開展保理業(yè)務(wù)部門的服務(wù)對象，受銀行從業(yè)人員和資金的限制,一般都集中在銀行做信用證及托收等結(jié)算的客戶上。而且目前主動采用保理業(yè)務(wù)的客戶，也往往是因產(chǎn)品積壓或信用證失效而不得已采用的，這些客戶當(dāng)然無法形成出口保理業(yè)務(wù)的穩(wěn)定客戶群，也無法起到樣板客戶的廣告效應(yīng)。

3發(fā)展我國國際保理業(yè)務(wù)的對策

隨著我國對外資銀行市場準(zhǔn)入條件的放寬，我國必須積極采取措施，提高自身經(jīng)營水平，不斷擴大金融品種以適應(yīng)金融全球化發(fā)展的趨勢，為我國本身國際保理業(yè)務(wù)的發(fā)展創(chuàng)造良好的微觀環(huán)境。針對存在的問題，大體可考慮對策如下：

（1）電子信息技術(shù)是開展國際保理的基礎(chǔ)。西方國家開展保理業(yè)務(wù)電子化、網(wǎng)絡(luò)化服務(wù)設(shè)施水平很高，而這些設(shè)備與技術(shù)對于國際保理業(yè)務(wù)先期的信息傳遞、數(shù)據(jù)交換具有重要意義。尤其在首次與國外客戶的貿(mào)易往來中對于對方資信的調(diào)查，對于貿(mào)易伙伴國所在地法律、法規(guī)、經(jīng)濟政策等諸多方面的分析研究必須通過完善、高效的信息傳輸系統(tǒng)才能得以實現(xiàn)。因此，我國應(yīng)盡早與FCI其它成員國和各大銀行以及各種咨詢機構(gòu)建立信息交互網(wǎng)絡(luò)，以便進行廣泛的交流和正常協(xié)作。（2）人才培養(yǎng)是提高保理業(yè)務(wù)服務(wù)水準(zhǔn)的關(guān)鍵。充分利用現(xiàn)在已有的職業(yè)培訓(xùn)設(shè)施及大專院校的師資力量，舉辦各種類型的國際保理專業(yè)培訓(xùn)班，可以從開展國際保理業(yè)務(wù)較早的發(fā)達國家專門高薪聘請一些國際保理業(yè)內(nèi)的專家來講課，及時傳授世界最先進的保理技術(shù)及業(yè)務(wù)程序。同時，國家相關(guān)部門應(yīng)根據(jù)國際保理業(yè)務(wù)開展的實際需要從規(guī)范化管理要求出發(fā)，建立從業(yè)人員資格認(rèn)定考試制度，可實施在崗培訓(xùn)工程，大力培養(yǎng)專門從事國際保理業(yè)務(wù)的專業(yè)人才。

（3）迅速提高我國國際保理業(yè)務(wù)水準(zhǔn)，完善服務(wù)形式和內(nèi)容。目前，我國國際保理服務(wù)形式單一、服務(wù)內(nèi)容簡單，采用國際通行的雙保理做法是加快我國發(fā)展國際保理業(yè)務(wù)的必要條件，也是通過業(yè)務(wù)渠道借鑒與學(xué)習(xí)國外保理公司經(jīng)驗的有效途徑。我們應(yīng)緊跟時展潮流，建立健全國際上通行的雙保理做法，實現(xiàn)單保理到雙保理的過渡。

（4）完善針對保理業(yè)務(wù)的授信機制，加強風(fēng)險管理。銀行要建立和完善科學(xué)的企業(yè)信用管理制度和方法，并通過銀行之間的合作與信息共享，建立完整可靠的企業(yè)資信情況管理系統(tǒng)，加強對進出口企業(yè)的資信管理，從而降低企業(yè)保證金的交納；另一方面，可以借鑒歐美地區(qū)保理商的做法，加強商業(yè)銀行與保險公司的合作，嘗試開展保理業(yè)務(wù)保險，在規(guī)范運作的基礎(chǔ)上積極有效地防范風(fēng)險。

（5）商業(yè)銀行應(yīng)高度重視并大力宣傳、推廣國際保理業(yè)務(wù)。應(yīng)在涉外經(jīng)營領(lǐng)域大規(guī)模宣傳國際保理業(yè)務(wù)的重要意義，應(yīng)充分利用現(xiàn)存的分支機構(gòu)網(wǎng)絡(luò)，并通過報刊、廣播、電視等傳播媒介，大力宣傳國際保理業(yè)務(wù)知識，增強外貿(mào)企業(yè)國際競爭力和適應(yīng)國際市場的應(yīng)變能力。

（6）政府應(yīng)出臺扶持政策，積極引導(dǎo)商業(yè)銀行及非金融機構(gòu)大力開展國際保理業(yè)務(wù)。政府必須出臺相應(yīng)扶持政策，使出口商、保理商都能在開展保理業(yè)務(wù)中有利可圖，從而變被動發(fā)展為主動引導(dǎo)示范。政府應(yīng)一方面激勵出口企業(yè)應(yīng)用保理業(yè)務(wù)以擴大對外貿(mào)易；另一方面，鼓勵國有商業(yè)銀行拓展自己的經(jīng)營范圍，大膽開展保理業(yè)務(wù)。在國外金融機構(gòu)尚未進入中國開展激烈的國際保理市場競爭之機，大力發(fā)展國際保理業(yè)務(wù)，搶占先機。

（7）營造有利于國際保理業(yè)務(wù)開展的法制環(huán)境。我國可直接從國際上已有的各國業(yè)已形成的國際慣例、法律制度、國際公約等人類共同創(chuàng)造的法律文明中，汲取有效合理的法律成果，提取適于我國國情的法律條文，并參照絕大多數(shù)發(fā)展中國家在開展國際保理業(yè)務(wù)中的一些普遍做法，來充實完善本國的具體國際保理法律框架，從而營造一個有利于我國國際保理業(yè)務(wù)開展的法制環(huán)境。

（8）此外，還應(yīng)從國際金融的不確定因素、各國法律環(huán)境、進口國的政治、經(jīng)濟及貿(mào)易準(zhǔn)入等方面入手，加強國際保理業(yè)務(wù)的風(fēng)險防范研究。

篇（9）

1國際保理業(yè)務(wù)在我國的發(fā)展現(xiàn)狀

國際保理業(yè)務(wù)在我國起步較晚，1988年中國銀行在我國率先推出國際保理業(yè)務(wù)，并于1993年成為中國首家國際保理商聯(lián)合會會員，隨后交通銀行、光大銀行、中信實業(yè)銀行、中國工商銀行等也紛紛開展國際保理業(yè)務(wù)，并先后成為FCI會員。

從辦理機構(gòu)上看，目前我國已有12家銀行成為FCI會員，對外辦理國內(nèi)與國際保理業(yè)務(wù)，其中業(yè)務(wù)量較大的主要是中國銀行和交通銀行。

2國際保理業(yè)務(wù)在我國發(fā)展存在的問題

2.1信用交易尚未建立，制約國際保理業(yè)務(wù)擴展

出口企業(yè)滿足于用傳統(tǒng)結(jié)算方式進行交易，忽視保理業(yè)務(wù)的應(yīng)用,這從交易觀念上阻礙了國際保理業(yè)務(wù)在我國的發(fā)展。另一個重要原因是我國的國際貿(mào)易目前主要仍以服裝、手工藝品等勞動密集型產(chǎn)品為主。這些產(chǎn)品主觀檢測性強，易引起合同糾紛。而在保理業(yè)務(wù)中，買賣雙方對產(chǎn)品有爭議或買方挑剔產(chǎn)品質(zhì)量時,保理商又不承擔(dān)付款責(zé)任，這使出口商惟恐會錢財兩空，而寧愿選擇傳統(tǒng)的貿(mào)易結(jié)算方式。

2.2國際保理業(yè)務(wù)自身宣傳力度不夠

我國正式開辦該項業(yè)務(wù)以來，主要限于中國銀行承辦保理業(yè)務(wù)。然而銀行受到傳統(tǒng)思想的束縛，擔(dān)心擴大宣傳力度，會失去這一新的金融服務(wù)領(lǐng)域，從而對外僅限于簡單業(yè)務(wù)介紹。因此國際保理業(yè)務(wù)在我國仍然是一個陌生的事物。

2.3保理業(yè)務(wù)法規(guī)建設(shè)滯后，不能適應(yīng)保理業(yè)務(wù)發(fā)展要求

我國早在1992年便開展了國際保理業(yè)務(wù)，但到目前為止，尚未建立一套完整規(guī)范的國際保理業(yè)務(wù)法律體系。雖然我國已經(jīng)加入國際保理聯(lián)合會,接受了《國際保理慣例規(guī)則》以及國際上頒布的《國際保理服務(wù)公約》、《仲裁規(guī)則》等國際統(tǒng)一的業(yè)務(wù)操作規(guī)則，但這些法律規(guī)范還不能直接用于指導(dǎo)監(jiān)督我國保理業(yè)務(wù)的具體實施，它們只是基本的依據(jù)，這使得許多企業(yè)不敢嘗試這一新型結(jié)算工具。

2.4我國開展國際保理的基礎(chǔ)設(shè)施相對落后

現(xiàn)代國際保理業(yè)務(wù)是現(xiàn)代通信與信息發(fā)展的產(chǎn)物。然而，我國保理公司與各國保理商和民間資信公司等機構(gòu)尚未建立起完善的信息交互網(wǎng)絡(luò)。同時，我國開展保理業(yè)務(wù)的公司有的還仍然使用非EDI信息傳遞技術(shù)，這些都在很大程度上影響了我國保理公司與國外保理商之間的相互交流以及信息傳遞。

2.5缺乏一支訓(xùn)練有素的專業(yè)國際保理從業(yè)人才隊伍

由于我國開展此項業(yè)務(wù)時間較短、業(yè)務(wù)量較少、從而使得從業(yè)人員缺乏實務(wù)方面的鍛煉。目前，在我國開展國際保理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)中，從事保理業(yè)務(wù)的工作人員大多未進行過專業(yè)的國際保理業(yè)務(wù)培訓(xùn)，業(yè)務(wù)不熟，工作效率低，影響了國際保理業(yè)務(wù)在我國推廣速度的提高和應(yīng)用范圍的擴展。

2.6盲目的市場定位阻礙保理業(yè)務(wù)的發(fā)展

目前，我國銀行開展保理業(yè)務(wù)部門的服務(wù)對象，受銀行從業(yè)人員和資金的限制,一般都集中在銀行做信用證及托收等結(jié)算的客戶上。而且目前主動采用保理業(yè)務(wù)的客戶，也往往是因產(chǎn)品積壓或信用證失效而不得已采用的，這些客戶當(dāng)然無法形成出口保理業(yè)務(wù)的穩(wěn)定客戶群，也無法起到樣板客戶的廣告效應(yīng)。

3發(fā)展我國國際保理業(yè)務(wù)的對策

隨著我國對外資銀行市場準(zhǔn)入條件的放寬，我國必須積極采取措施，提高自身經(jīng)營水平，不斷擴大金融品種以適應(yīng)金融全球化發(fā)展的趨勢，為我國本身國際保理業(yè)務(wù)的發(fā)展創(chuàng)造良好的微觀環(huán)境。針對存在的問題，大體可考慮對策如下：

（1）電子信息技術(shù)是開展國際保理的基礎(chǔ)。西方國家開展保理業(yè)務(wù)電子化、網(wǎng)絡(luò)化服務(wù)設(shè)施水平很高，而這些設(shè)備與技術(shù)對于國際保理業(yè)務(wù)先期的信息傳遞、數(shù)據(jù)交換具有重要意義。尤其在首次與國外客戶的貿(mào)易往來中對于對方資信的調(diào)查，對于貿(mào)易伙伴國所在地法律、法規(guī)、經(jīng)濟政策等諸多方面的分析研究必須通過完善、高效的信息傳輸系統(tǒng)才能得以實現(xiàn)。因此，我國應(yīng)盡早與FCI其它成員國和各大銀行以及各種咨詢機構(gòu)建立信息交互網(wǎng)絡(luò)，以便進行廣泛的交流和正常協(xié)作。（2）人才培養(yǎng)是提高保理業(yè)務(wù)服務(wù)水準(zhǔn)的關(guān)鍵。充分利用現(xiàn)在已有的職業(yè)培訓(xùn)設(shè)施及大專院校的師資力量，舉辦各種類型的國際保理專業(yè)培訓(xùn)班，可以從開展國際保理業(yè)務(wù)較早的發(fā)達國家專門高薪聘請一些國際保理業(yè)內(nèi)的專家來講課，及時傳授世界最先進的保理技術(shù)及業(yè)務(wù)程序。同時，國家相關(guān)部門應(yīng)根據(jù)國際保理業(yè)務(wù)開展的實際需要從規(guī)范化管理要求出發(fā)，建立從業(yè)人員資格認(rèn)定考試制度，可實施在崗培訓(xùn)工程，大力培養(yǎng)專門從事國際保理業(yè)務(wù)的專業(yè)人才。

（3）迅速提高我國國際保理業(yè)務(wù)水準(zhǔn)，完善服務(wù)形式和內(nèi)容。目前，我國國際保理服務(wù)形式單一、服務(wù)內(nèi)容簡單，采用國際通行的雙保理做法是加快我國發(fā)展國際保理業(yè)務(wù)的必要條件，也是通過業(yè)務(wù)渠道借鑒與學(xué)習(xí)國外保理公司經(jīng)驗的有效途徑。我們應(yīng)緊跟時展潮流，建立健全國際上通行的雙保理做法，實現(xiàn)單保理到雙保理的過渡。

（4）完善針對保理業(yè)務(wù)的授信機制，加強風(fēng)險管理。銀行要建立和完善科學(xué)的企業(yè)信用管理制度和方法，并通過銀行之間的合作與信息共享，建立完整可靠的企業(yè)資信情況管理系統(tǒng)，加強對進出口企業(yè)的資信管理，從而降低企業(yè)保證金的交納；另一方面，可以借鑒歐美地區(qū)保理商的做法，加強商業(yè)銀行與保險公司的合作，嘗試開展保理業(yè)務(wù)保險，在規(guī)范運作的基礎(chǔ)上積極有效地防范風(fēng)險。

（5）商業(yè)銀行應(yīng)高度重視并大力宣傳、推廣國際保理業(yè)務(wù)。應(yīng)在涉外經(jīng)營領(lǐng)域大規(guī)模宣傳國際保理業(yè)務(wù)的重要意義，應(yīng)充分利用現(xiàn)存的分支機構(gòu)網(wǎng)絡(luò)，并通過報刊、廣播、電視等傳播媒介，大力宣傳國際保理業(yè)務(wù)知識，增強外貿(mào)企業(yè)國際競爭力和適應(yīng)國際市場的應(yīng)變能力。

（6）政府應(yīng)出臺扶持政策，積極引導(dǎo)商業(yè)銀行及非金融機構(gòu)大力開展國際保理業(yè)務(wù)。政府必須出臺相應(yīng)扶持政策，使出口商、保理商都能在開展保理業(yè)務(wù)中有利可圖，從而變被動發(fā)展為主動引導(dǎo)示范。政府應(yīng)一方面激勵出口企業(yè)應(yīng)用保理業(yè)務(wù)以擴大對外貿(mào)易；另一方面，鼓勵國有商業(yè)銀行拓展自己的經(jīng)營范圍，大膽開展保理業(yè)務(wù)。在國外金融機構(gòu)尚未進入中國開展激烈的國際保理市場競爭之機，大力發(fā)展國際保理業(yè)務(wù)，搶占先機。

（7）營造有利于國際保理業(yè)務(wù)開展的法制環(huán)境。我國可直接從國際上已有的各國業(yè)已形成的國際慣例、法律制度、國際公約等人類共同創(chuàng)造的法律文明中，汲取有效合理的法律成果，提取適于我國國情的法律條文，并參照絕大多數(shù)發(fā)展中國家在開展國際保理業(yè)務(wù)中的一些普遍做法，來充實完善本國的具體國際保理法律框架，從而營造一個有利于我國國際保理業(yè)務(wù)開展的法制環(huán)境。

（8）此外，還應(yīng)從國際金融的不確定因素、各國法律環(huán)境、進口國的政治、經(jīng)濟及貿(mào)易準(zhǔn)入等方面入手，加強國際保理業(yè)務(wù)的風(fēng)險防范研究。

篇（10）

為更好地推進我市銀行業(yè)保險業(yè)清廉金融文化建設(shè)，按照《中國銀保監(jiān)會黑龍江監(jiān)管局辦公室關(guān)于推進黑龍江省銀行業(yè)保險業(yè)清廉金融文化建設(shè)的指導(dǎo)意見》（黑銀保監(jiān)辦發(fā) 〔2020〕245號）和綏化銀保監(jiān)分局《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)推進省銀行業(yè)保險業(yè)清廉金融文化建設(shè)指導(dǎo)意見的通知》（綏銀保監(jiān)辦發(fā)[2020]87號）文件要求，我公司總經(jīng)理室高度重視，積極響應(yīng)，現(xiàn)將活動情況匯報如下：

一、組織領(lǐng)導(dǎo)

成立清廉金融文化建設(shè)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，具體如下：

組　長：**

副組長：***

組　員：各機構(gòu)、各部門主要負(fù)責(zé)人

領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在綜合管理部，劉亞桂同志為辦公室主任。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室負(fù)責(zé)公司清廉金融文化建設(shè)工作的部署與督導(dǎo)，各成員負(fù)責(zé)落實清廉金融文化建設(shè)的具體工作。

二、工作要求

（一）積極主動作為，發(fā)揮主體作用

要求各機構(gòu)、各部門提高政治站位，高度重視，深刻認(rèn)識推進清廉金融文化建設(shè)的重要性和緊迫性，壓實管黨治黨“兩個責(zé)任”。結(jié)合自身實際，研究制定清廉金融文化建設(shè)方案，明確目標(biāo)、責(zé)任主體和工作時限。主動參與行業(yè)清廉金融文化建設(shè)各項活動，建言獻策、共享資源。

（二）排點業(yè)務(wù)，強化廉潔教育

各機構(gòu)、各部門要定期排查各類重點業(yè)務(wù)廉潔風(fēng)險，有針對性地運用廉潔教育、完善制度、強化監(jiān)督等措施，有效預(yù)防和控制不廉潔行為發(fā)生。

三、活動總結(jié)

（一）開展清廉金融文化建設(shè)宣傳與培訓(xùn)

在全轄范圍內(nèi)開展清廉金融文化建設(shè)宣傳，重點對銷售、理賠兩個部門各崗位和流程存在的廉政風(fēng)險進行排查，與關(guān)鍵崗位員工簽訂《廉潔自律承諾書》。加強員工思想教育，引導(dǎo)樹立健康的職業(yè)觀，帶頭抵制酒桌文化，堅守從業(yè)底線。

（二）開展保險中介“親清”關(guān)系專項自查

全員排查、落實監(jiān)管部門與被監(jiān)管機構(gòu)“親”“清”關(guān)系各項要求，主要負(fù)責(zé)人帶頭簽訂“親清”關(guān)系承諾書，在全轄范圍內(nèi)開展保險中介股東或?qū)嶋H控股人 “親清”關(guān)系專項自查工作，加強內(nèi)控機制建設(shè)，將“圍獵”監(jiān)管干部列入員工的禁止性行為。

篇（11）

（一）被征地農(nóng)民養(yǎng)老保障工作。今年上半年，我縣被征地農(nóng)民養(yǎng)老保障工作在2009年的基礎(chǔ)上，進一步貫徹縣政府東政[2008]23號和被征地農(nóng)民養(yǎng)老保障領(lǐng)導(dǎo)小組東險組[2008]1號文件精神，遵循從實際出發(fā)，以人為本的原則，努力做到應(yīng)保盡保。一是著力在解決工作中遇到的疑難問題和細(xì)化工作程序上下功夫，加大對鄉(xiāng)鎮(zhèn)、開發(fā)園區(qū)工作的指導(dǎo)力度，認(rèn)真做好宣傳和解釋工作；各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、開發(fā)區(qū)也不斷提高工作效率，嚴(yán)格工作程序。二是解決我縣店埠鎮(zhèn)、原龍崗鎮(zhèn)1988年10月8日前被征地農(nóng)民的養(yǎng)老保障問題。三是解決被征地農(nóng)民養(yǎng)老保障的遺留問題，如涉及人員掛戶、土地承包經(jīng)營權(quán)、征地前后戶口遷移等多種復(fù)雜情況，我們從實際出發(fā)，以人為本，組織勞動保障、國土資源、農(nóng)委、公安等部門，集中審核，逐一對照政策，對符合參保條件的，納入保障范圍。四是對新征地的被征地農(nóng)民做到即征即保。

至2012年6月底，全縣完成被征地農(nóng)民養(yǎng)老保障的登記和申報工作，經(jīng)勞動保障、國土資源、公安、農(nóng)委等部門審核，縣政府批準(zhǔn)，共有35897人(新增2006人)納入全縣被征地農(nóng)民養(yǎng)老保障范圍，被征地農(nóng)民養(yǎng)老保障證已全部發(fā)到被征地農(nóng)民手中。已按月領(lǐng)取養(yǎng)老保障金有7048人，每人每月領(lǐng)取標(biāo)準(zhǔn)為220元。上半年已發(fā)放被征地農(nóng)民養(yǎng)老保障金940.3萬元。

我們根據(jù)省、市有關(guān)文件精神，在征地前會同縣國土資源部門共同對被征地單位的耕地面積、人口數(shù)量、征地前后的戶人均耕地數(shù)量等進行調(diào)查，并落實操作規(guī)程。認(rèn)真擬定被征地農(nóng)民保障意見，認(rèn)真做好土地報批社會保障措施的申報工作，已辦結(jié)了4個批次征地報批手續(xù)。

（二）積極探索建立新型農(nóng)村養(yǎng)老保險制度，努力爭取國家試點縣

1、強化組織領(lǐng)導(dǎo)，全力推進新農(nóng)保試點工作。在省新型農(nóng)村社會養(yǎng)老保險試點工作電視電話會后，為及時貫徹落實會議精神，縣于元月5日召開了新農(nóng)保領(lǐng)導(dǎo)組會議，布署工作任務(wù)，明確工作時間和各部門工作職責(zé)。縣政府元月7日召開了全縣新型農(nóng)村社會保險試點工作動員大會、舉辦全縣新農(nóng)保業(yè)務(wù)培訓(xùn)班。同時，縣政府制定了新農(nóng)保試點工作時間表，工作時間分宣傳、登記、繳費、申報公示、發(fā)放五個階段進行。

全縣18個鄉(xiāng)鎮(zhèn)2個工業(yè)園區(qū)都成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)和經(jīng)辦機構(gòu)，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)及時召開和舉辦了新農(nóng)保啟動動員會和政策業(yè)務(wù)培訓(xùn)，充實和加強了鄉(xiāng)鎮(zhèn)勞動保障事務(wù)所力量，明確村文書作為村協(xié)辦員，并抽調(diào)鎮(zhèn)村其他工作人員集中力量、集中時間進行新農(nóng)保政策宣傳、參保登記和基礎(chǔ)信息錄入。全縣共舉辦新農(nóng)保業(yè)務(wù)培訓(xùn)班32期，培訓(xùn)人員2450人；張貼宣傳標(biāo)語橫120多個；出動宣傳車200多車次，發(fā)放《新農(nóng)保知識問答》30萬份，做到每戶一份。宣傳做到村不漏戶，戶不漏人。同時發(fā)放《新農(nóng)保登記表》75萬份，《新農(nóng)保待遇發(fā)放通知表》30萬份。通過各相關(guān)單位、各鄉(xiāng)鎮(zhèn)的精心組織，大力宣傳，廣泛發(fā)動，周密部署，扎實工作，極大地調(diào)動了全縣廣大農(nóng)民的參保積極性，我縣新農(nóng)保試點工作在短短的一個月時間內(nèi)，就取得了階段性成效。全縣參保登記達54.2萬，參保率已達到80.44%。為了確保在春節(jié)前將養(yǎng)老保險金發(fā)放到符合領(lǐng)取條件的老年農(nóng)民手中，2月8日上午縣政府在撮鎮(zhèn)鎮(zhèn)舉行新農(nóng)保首發(fā)儀式，中央和省市縣新聞單位派出30多名記者參與了宣傳報道。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)積極配合金融機構(gòu)采取簡便措施，進村入戶，上門服務(wù)，共同將養(yǎng)老金存折發(fā)放到領(lǐng)取群眾手中。為進一步了解和掌握全縣養(yǎng)老金發(fā)放情況，縣勞動保障局組成三個工作組對各地的養(yǎng)老金銀行存折發(fā)放情況進行督查。至春節(jié)前全縣133478名農(nóng)村60歲以上的老年人養(yǎng)老金銀行存折全部發(fā)放到位，每人可領(lǐng)取2009年12月和2012年元月兩個月的養(yǎng)老金120元，全縣共發(fā)放養(yǎng)老金1601.7萬元。到2012年6月底，我縣共有136038領(lǐng)取養(yǎng)老金，發(fā)放養(yǎng)老金5899.4萬元。

2、部門協(xié)調(diào)，做好養(yǎng)老金的收繳工作。我縣新農(nóng)保合作銀行是縣農(nóng)村合作銀行，該行在全縣有44個網(wǎng)點，覆蓋面大，能基本滿足廣大農(nóng)民就近參保繳費和領(lǐng)取養(yǎng)老保險待遇的需求。在業(yè)務(wù)操作過程中，縣農(nóng)保中心先將鄉(xiāng)鎮(zhèn)上報的參保登記人員名單進行審核，審核無誤后，將參保信息傳遞到縣農(nóng)村合作銀行，縣農(nóng)村合作銀行對信息進行復(fù)核，對能進入縣農(nóng)村合作銀行網(wǎng)絡(luò)的，打出新農(nóng)保存折，并做成回盤文件（電子檔案）和文字檔案返還到縣農(nóng)保中心，由縣農(nóng)保中心確認(rèn)后，傳遞到各鄉(xiāng)鎮(zhèn)進行核對，核對無誤后，由鄉(xiāng)鎮(zhèn)勞動保障事務(wù)所和縣農(nóng)村合作銀行網(wǎng)點會同村委會到村（居）進行發(fā)放新農(nóng)保銀行存折并收取養(yǎng)老保險金，縣農(nóng)合行網(wǎng)點及時將養(yǎng)老保險金存入?yún)⒈Ｈ藛T存折，保證的參保人員及時繳納入養(yǎng)老保險金，上門為參保人員提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。

縣農(nóng)村合作銀行根據(jù)代扣代繳人員信息對參保繳費人員進行代扣保險費，并將代扣成功人員信息反饋到縣農(nóng)保中心，并提供到賬憑證。目前，已有19.4萬人參保繳費，收取個人賬戶資金5824.6萬元。

3、明確責(zé)任，嚴(yán)格按程序操作。在業(yè)務(wù)操作中，我們嚴(yán)格按照《關(guān)于印發(fā)新型農(nóng)村社會養(yǎng)老保險經(jīng)辦規(guī)程（試行）的通知》（皖人社發(fā)[2009]61號）文件的要求，印制各種表格，根據(jù)《規(guī)程》明確的參保登記程序，繳費申報程序、待遇領(lǐng)取程序、統(tǒng)計管理規(guī)定進行操作。按參保登記、繳費申報、公示、待遇領(lǐng)取等業(yè)務(wù)流程依次進行。縣農(nóng)保中心在現(xiàn)有的10名工作人員的基礎(chǔ)上，合理分工，設(shè)立業(yè)務(wù)、會計和統(tǒng)計、檔案管理、待遇審核、稽核等部門，逐步建立健全各種規(guī)章制度，明確經(jīng)辦崗位的職責(zé)和要求。鄉(xiāng)鎮(zhèn)勞動保障事務(wù)所都增加了工作人員（3-5人），確定專人負(fù)責(zé)新農(nóng)保工作，縣勞動保障局為每個鄉(xiāng)鎮(zhèn)配備了一臺電腦、一臺打印機、兩個檔案柜，保證了新農(nóng)保工作需求。各村都明確了村文書為新農(nóng)保協(xié)辦員，初步形成的新農(nóng)保經(jīng)辦工作網(wǎng)絡(luò)。同時明確了各級新農(nóng)保經(jīng)辦機構(gòu)的工作職責(zé)。認(rèn)真落實《關(guān)于進一步做好農(nóng)村社會養(yǎng)老保險統(tǒng)計工作的通知》（人社廳發(fā)[2009]68號）文件精神，設(shè)有專人負(fù)責(zé)統(tǒng)計工作，按照時限要求即時報送統(tǒng)計數(shù)據(jù)和信息。

4、新老農(nóng)保制度的銜接。我們在開展新農(nóng)保試點工作時，把新老制度銜接作為一項重點工作。一是參加新農(nóng)保的。對已參加新農(nóng)保、年滿60周歲且已領(lǐng)取老農(nóng)保的，可享受新農(nóng)保基礎(chǔ)養(yǎng)老金；對未滿60周歲的、沒有領(lǐng)取養(yǎng)老金的參保人，將參保人的老農(nóng)保個人賬戶資金并入新農(nóng)保個人賬戶，并按每年100元的標(biāo)準(zhǔn)折算成繳費年限，折算繳費年限最長不超過15年（原個人繳費部分政府不再補貼），同時按新農(nóng)保的規(guī)定繼續(xù)繳費，到領(lǐng)取條件時，享受新農(nóng)保待遇。二是參加村干部養(yǎng)老保險的。村干部在任職期間按照村干部養(yǎng)老保險標(biāo)準(zhǔn)繳費，離職后按照新農(nóng)保規(guī)定繼續(xù)繳費，達到領(lǐng)取條件時，享受新農(nóng)保待遇。收繳養(yǎng)老金。

（三）切實做好老農(nóng)保基金管理工作。

我縣共有原農(nóng)保基金1614.6萬元，分別存放在市勞動和社會保障局1485.7萬元，省勞動和社會保障廳48.9萬元；縣建行留存80萬元。由于基金由省市代存，保證了資金安全增值。

二、工作中存在的問題和建議

1、我縣開展新農(nóng)保試點時，反映最多的是農(nóng)村60周歲以上老人沒有戶口，沒有身份證，無法進行參保登記，這部分農(nóng)村老人在春節(jié)前沒有享受到國家給予的基礎(chǔ)養(yǎng)老金，這是我縣新農(nóng)保試點工作中存在的一個難點，也是這部分老年人要求享受待遇最迫切。

2、我省新農(nóng)保信息系統(tǒng)本地化尚未完成，由于我縣新農(nóng)保參保登記人員較多，工作量大，信息量大，在目前手工操作的模式下，難免會出現(xiàn)錯誤，這將會給新農(nóng)保工作質(zhì)量和工作效率的提高帶來一定的影響。

3、老農(nóng)保轉(zhuǎn)為新農(nóng)保時，老農(nóng)保的新農(nóng)保個人賬戶的計算方法不一樣，可能導(dǎo)致參加同時參加老農(nóng)保的，繳費金額一樣的，由于領(lǐng)取時間不一樣，后來轉(zhuǎn)到新農(nóng)保的領(lǐng)取標(biāo)準(zhǔn)，不如老農(nóng)保領(lǐng)取標(biāo)準(zhǔn)高（不包括基礎(chǔ)養(yǎng)老金）。